Наиболее популярные мошенничества в денежной сфере: Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Содержание

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

Содержание

Скрыть
  1. Виды мошенничества в банке
    1. Виды мошенничества в интернете
      1. Виды мошенничества по телефону
        1. Виды мошенничества с деньгами
          1. Какие бывают виды мошенничества
            1. Самые распространенные виды мошенничества
                • Обманные действия;
                • Злоупотребление доверием;
                • Умышленное искажение фактов или умолчание;
                • Хищение чужой собственности;
                • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
                • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

                Виды мошенничества в банке

                Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

                • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
                • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
                • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

                Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

                Виды мошенничества в интернете

                В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий.

                Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

                • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
                • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
                • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

                Виды мошенничества по телефону

                Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

                Виды мошенничества с деньгами

                Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» - из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

                Какие бывают виды мошенничества

                «Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

                Самые распространенные виды мошенничества

                Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

                Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

                Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

                ТОП мошеннических схем 2019 года — Право на vc.ru

                Для любителей легких денег нет ничего святого. Они отнимают “кровно заработанные” у студентов, пенсионеров, сотрудников офисов и заводов.

                60 054 просмотров

                И самое интересное, что отдавать деньги “жертву” никто не заставляет. Она сама попадается “на крючок”, замаскированный за слезной историей или схемой, где подвоха нет и в помине.

                ТОП мошеннических схем 2019

                Предлагаю изучить лучшие мошеннические схемы, на которые “повелись” тысячи пользователей Сети. Прочитайте, запомните, а лучше - запишите эти приемы аферистов.

                Площадки объявлений

                Чаще всего мошеннические схемы в интернете проворачиваются на сайтах купли-продажи. Причин - несколько: можно выбрать подставной номер телефона, подписаться чужим именем и фамилией. Перепроверить эти данные крайне сложно. И злоумышленники этим успешно пользуются.

                Если попасть “на крючок”, то можно остаться и без денег, и без вещи, которую вы хотели приобрести.

                Итак, в чем суть развода:

                1. Аферист после того, как присмотрел себе покупку. Скажем, телевизор. Связывается с продавцом, узнает у него номер банковской карты и ее реквизиты. Договаривается о покупке ТВ;

                2. Затем он создает аналогичное объявление о продаже телевизора и “ловит” покупателей;

                3. Когда покупатель готов внести деньги за покупку, то ему называют номер карты настоящего владельца телевизора.

                Мошенник получает телевизор “на халяву”, а жертва - солидный минус на счету.

                Единственный способ уберечься от обмана - назначить встречу с продавцом вживую и расплатиться наличными. Мошенник при малейшей угрозе разоблачения откажется от встречи.

                Социальные сети

                Новые мошеннические схемы появились и в социальных сетях.

                Теперь в друзья “стучаться” банкиры из Европы, предлагающие кредиты под низкие процентные ставки - от 2 до 5%.

                В такие моменты многие пользователи забывают, что бесплатный сыр только в мышеловке, и в погоне за почти халявным кредитом, сообщают номер банковской карты, CVV и PIN-код.

                Убережет от попадания в лапы аферистов напоминание, что даже сотрудники банка не имеют права требовать эту информацию от клиента, оформляющего кредит. Что уж говорить о новом “друге”, который находится в совершенно другой стране.

                И еще один способ уберечься от обмана - загрузить фото в поисковой системе. Спорю, что оно не будет принадлежать человеку, который вам написал.

                Мессенджеры

                Современные мошеннические схемы с недавних пор добрались и до мессенджеров. Преступники создают копии профилей известных интернет-магазинов и рассылают сообщения о мега скидках.

                Причем купить бытовую технику, электронные гаджеты, мебель, посуду за смешные деньги можно после перехода на фейковый сайт. А далее все просто: вы якобы оформляете покупку, с вашего счета списываются деньги. И все - дело сделано.

                Запускают такие акции в канун больших праздников - Нового года, Рождества, 8 Марта, когда траты на презенты внушительные и мы ищем любой способ, чтобы немного сэкономить.

                Уберечься от развода просто:

                а) всмотритесь в название сайта в адресной строке. Если оно начинается не с https://, а с http://, то перед вами - фейк;

                б) проверьте информацию об акциях и распродажах на официальном сайте интернет-магазина. А еще лучше - позвоните менеджеру и поинтересуйтесь о размере скидок и условиях покупки. Наверняка, никаких предоплат нет и в помине.

                Будьте внимательны: не бойтесь потратить время на изучение информации, встречу с продавцом и проверку товара. В этом нет ничего зазорного, зато вы сохраните деньги и не обретете статус “жертвы аферы”!

                современное состояние и квалификация – тема научной статьи по праву читайте бесплатно текст научно-исследовательской работы в электронной библиотеке КиберЛенинка

                1. Состояние преступности в России за 2004 г.: стат. сб. М., 2005. С. 54.

                2. Преступность и правонарушения 2002-2006 гг. М., 2007. С. 8.

                3. Самоторова А. Бизнес есть бизнес // Профиль. 2006. № 5. С. 29-30.

                4. Ивлиев Д. Корпоративные захваты и поглощения // ЭЖ-Юрист. 2004. № 18. С. 12-13.

                5. Всеудушающая дружба. Силовые поглощения предприятий превратились в сверхдоход-ный бизнес // Рос. газета. 2005. 29 марта. С. 4.

                Поступила в редакцию 5.07.2009 г.

                Aseev A.A. Offers on qualification of roguish encroachments on the property and optimization of struggle against it. In the article new ways of fulfillment of the swindle, appeared in last years, and problems which law enforcement bodies and courts face in its investigation and qualification are examined. The author brings a number of offers on optimization of struggle against these encroachments considering positive foreign experience. Publication contains the analysis of directions on swindle preventive maintenance in various spheres of the life activity of modern society.

                Key words: qualification of roguish encroachments; property; optimization.

                УДК 347.734

                МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ, КРЕДИТА И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ: СОВРЕМЕННОЕ СОСТОЯНИЕ И КВАЛИФИКАЦИЯ

                © Е. А. Капустина

                Автор анализирует общественно-опасные деяния, совершаемые путем обмана и (или) злоупотребления доверием, исследуя примеры из современной судебно-следственной практики, мнения отечественных ученых. В публикации содержится ряд научно обоснованных предложений по квалификации преступных посягательств, совершаемых мошенниками с использованием сети Интернет, рассматривается специфика данного вида компьютерного мошенничества

                Ключевые слова: мошенничество; хищения; приобретение права на чужое имущество путем обмана и(или) злоупотребления доверием; квалификация; Интернет; виды компьютерного мошенничества.

                Практика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности свидетельствует, что способы этих преступлений, в отличие от традиционных способов совершения рассматриваемых посягательств, имеют свою специфику [1].

                Прежде чем рассматривать непосредственно содержание способов мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности, необходимо сформулировать понятие способа совершения мошеннического посягательства в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности.

                Под способом преступления в теории уголовного права обычно понимают систему объединенных единым замыслом действий преступника (и связанных с ним лиц) по подготовке, совершению и сокрытию преступ-

                ления, детерминированных объективными и субъективными факторами и сопряженных с использованием соответствующих орудий и средств.

                На основе этой позиции, изучения литературы и правоприменительной практики расследования позволим себе дать определение способа мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности. На наш взгляд, это система объединенных единым замыслом действий преступника (и связанных с ним лиц) по подготовке, совершению, сокрытию хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием с последующим обращением в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершенное в специфической сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности, детерминированных объективными и субъективными факторами и со-

                пряженных с использованием соответствующих орудий и средств.

                Рассмотрим элементы способа мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности. Подготовка к совершению преступления может начинаться во многих случаях с образования фиктивной финансовой структуры. Затем мошенники изучают: финансовый и фондовый рынки с целью выявления сложившейся там конъюнктуры, трудностей, а порой и непродуманной, недальновидной экономической политики. Давая оценку этому направлению, они учитывают также достоинства и недостатки, имеющиеся в финансовом контроле со стороны государства, местных органов власти и управления.

                Способов мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности много, осветить их все в рамках данной публикации не представляется возможным. Выделим только некоторые из наиболее распространенных и вызывающих сложности при квалификации.

                1. Хищение с расчетных счетов клиентов путем использования основных форм банковских расчетов. Данный вид мошенничества совершается, обычно, по сговору банковских работников с работниками хозяйственных организаций. При этом преступники, работающие в предприятиях и учреждениях, прибегают к составлению подложных документов от имени хозяйственной организации, рассчитывая на то, что соучастники преступления, работающие в банке, используя свое служебное положение, примут меры к тому, чтобы не допустить разоблачения. В случае же внезапной ревизии хозяйственная организация сумеет достать и сфабриковать тот или иной бухгалтерский документ, позволяющий хотя бы на время скрыть факт мошенничества. Во всех случаях преступники должны, прежде всего, приобрести денежные чеки, по которым можно получить наличные деньги в кассе банка и скрыть факт их получения по учету бухгалтерии хозяйственного органа. В противном случае они рискуют быть разоблаченными при первой же проверке бухгалтерии или кассы.

                Хищения такого рода обычно совершаются организованными группами лиц. Из числа банковских сотрудников в мошенничестве чаще всего участвуют контролеры, опе-

                рационисты, бухгалтеры, управляющие отделениями банков. Из числа работников хозяйственных органов - это кассиры, бухгалтеры, руководители.

                2. Хищение путем полного или частичного неоприходования по кассе или невнесе-ния в кассу полученных в банк денег. Преступники изыскивают резервы для хищения, искусственно создавая в бухгалтерском учете возможности для списания неоприходован-ных или невнесенных в кассу сумм. Это часто достигается созданием нереальной дебиторской или кредиторской задолженностей, занижением сумм, подлежащих перечислению в государственные бюджетные или другие организации, запутыванием учета.

                3. Хищение вкладов физических лиц. Наиболее часто встречающимся видом хищения денежных средств в указанной сфере является хищение вкладов путем неоприходования сумм и последующего получения их по подложным документам. В совершении таких преступлений, как правило, участвуют контролеры, кассиры, бухгалтеры банка, действующие как в одиночку, так и в группах. В ряде случаев хищение вкладов работники банка осуществляют путем обманного получения от вкладчиков их подписи на незаполненных бланках расходных ордеров. В качестве резерва для хищения чаще всего используют занижение ставок по вкладам или их занижение при индексации.

                4. Хищения при совершении операций, связанных с приемом различных платежей от населения. Обычно совершают кассиры и операторы, принимающие различные платежи клиентов; кассир при приеме платежей в документах по кассе пробивает сумму меньшую, чем указано в платежном документе, а разницу присваивает. Мошенники могут также по окончании рабочего дня оформить некоторые платежи как несостоявшиеся, а полученные по ним деньги присваивают. При этом соучастниками мошенничества могут быть должностные лица (бухгалтеры, начальники отделов), которые утверждают акты о несостояв-шихся платежах.

                Мошенничества указанными способами могут совершаться как эпизодически, так и систематически, в зависимости от состояния контроля в банке за работой кассиров и операторов.

                5. Хищение с использованием подложных платежно-расчетных документов в системе межбанковских расчетов. Классификацию способов мошенничества, совершенных с использованием подложных расчетных документов, можно привести, взяв за основу схему взаиморасчетов клиентов через банк. Кратко она выглядит так: плательщик - банк плательщика - расчетно-кассовый центр (РКЦ) - банк плательщика (фирма А) - РКЦ банка получателя - банк получателя - получатель (фирма Б). От того, на каком этапе или в каком звене происходит внедрение подложных платежно-расчетных документов, зависит способ деятельности мошенников при подготовке, совершении и сокрытии мошенничества. Подобные мошенничества совершаются, как правило, следующими способами:

                а) подложный платежно-расчетный документ внедряется в банк плательщика, проходит через всю цепочку, и мошенничество происходит через фирму получателя;

                б) подложный платежно-расчетный документ внедряется в РКГ банка плательщика, проходит через всю цепочку, и хищение происходит через фирму получателя;

                в) подложный платежно-расчетный документ, в основном авизо, внедряется в РКЦ получателя со стороны через средства связи (телеграф, телетайп, ЭВМ, почту, нарочным), деньги обналичиваются и похищаются через фирму получателя;

                г) подложный платежно-расчетный документ составляется в РКЕ получателя, а деньги обналичиваются и похищаются через получателя.

                В последнее время способы совершения мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности, по сравнению с уже ранее известными, претерпевают и еще долгое время будут претерпевать большие изменения. Если первоначально в большинстве случаев мошенничество в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности совершали должностные лица и материально ответственные лица одного предприятия, учреждения, где они работали, то сейчас в преступление втягиваются различные коммерческие структуры и учреждения банков. Преступные группы состоят не только из служащих этих учреждений, но и из посторонних лиц. Нередко спо-

                собы мошенничества в указанной сфере усложняются, включая в себя элементы нескольких уже описанных нами способов [2].

                В этих условиях особое значение приобретает степень осведомленности работников правоохранительных органов и служб безопасности о приемах и методах, используемых преступниками, обучение практическим шагам по предупреждению и раскрытию противоправных посягательств. Важным представляется также координация, объединение усилий банковских администраций (в первую очередь служб безопасности) и правоохранительных органов по выявлению и пресечению противоправных действий в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности.

                Средой, используемой для осуществления этих преступлений, является также и сеть Интернет (т. н. «Всемирная паутина»). Спецификой совершения данного вида компьютерного мошенничества является то, что преступники, используя возможности сети Интернет, совершают как традиционные (хорошо уже известные) мошенничества, так и абсолютно новые.

                Среди традиционных видов компьютерного мошенничества с использованием сети Интернет можно отметить такие виды, как мошенничество с предоплатой, предложения легко и много заработать, извещение о выигрыше, мошенничества с инвестициями, со страховками, пирамиды и письма по цепочке и др. Новейшие достижения науки и техники, а также бурное распространение сети Интернет во всем мире породили новые виды мошенничеств. Например, такие как азартные игры в онлайновой среде. Организация азартных игр в онлайновой среде запрещена законодательством во многих зарубежных странах. Однако они приобретают все большую популярность. Эти операции чаще всего проводятся в Интернете и представляют собой как простые лотереи, так и спортивные тотализаторы и даже настоящие «виртуальные казино», предлагающие разные виды азартных игр. При организации подобных игр существуют огромные возможности для злоупотреблений со стороны фирмы, например, путем нарушения вероятностных закономерностей игры (например, при игре в кости), «подглядывания» в карты игроков или отказа платить выигрыш победителям. Расширение

                использования «электронной наличности», по прогнозам специалистов, упростит сделки в режиме «онлайн» и будет способствовать расширению сферы азартных игр.

                Например, в США федеральный суд Манхэттена впервые признал виновным совладельца оффшорного Интернет-тотализатора в нарушении закона, запрещающего использовать телефонные линии для устройства подобных азартных игр. Именно тогда Джею Коэну, принимавшему по телефону и через Интернет ставки на результаты спортивных соревнований, было назначено наказание - более пяти лет тюрьмы. Это первый из 22 аналогичных процессов, которые правительство США начало в 1998 г. Устроители интернет-тотализаторов пытаются обойти законы, регистрируя сайты в странах, где подобные игры не запрещены [3].

                Другим распространенным способом является мошенничество в сфере интернет-услуг. Отмечены случаи мошеннического обмана пользователей сети Интернет при регистрации доменных имен. Так, согласно информации Федеральной торговой комиссии и Австралийской комиссии по конкуренции и правам потребителей, компания Inter-mic вводила в заблуждение своих клиентов и брала с них излишнюю плату. Не менее 12 тыс. потребителей воспользовались услугами этой фирмы, приняв ее за ведающее регистрацией доменных имен подразделение InteiMIC фирмы Network Solutions. На web-узле мошенников было помещено предложение о регистрации доменного имени сроком на два года за 250 долл. - на 150 долл. дороже, чем берет NSI. Владельцы Intermic оформляли контракт через NSI за 100 долл. и присваивали очень значительную разницу.

                Также достаточно часто используемым способом мошенничества выступают и онлайновые (Интернет) аукционы. На этих аукционах продают либо не существующие, либо чужие вещи, спекулируют билетами, торгуют дипломами учебных заведений, не существующих в природе, и другими подобного рода предметами. Почти 43 % всех зарегистрированных случаев онлайнового мошенничества в США связаны с Интернет-аукционами. Такие данные сообщает Центр по регистрации случаев мошенничества. К наиболее распространенным случаям относятся: неосуществление поставки или платежа, ис-

                кажение характеристик продаваемого товара, использование недействительных кредитных карточек или чеков. Всего за 2004 г. ШСС зарегистрировал 49711 жалоб пользователей сети Интернет. Общие потери от данного вида мошенничества оцениваются в 117 млн долл. [4].

                Распространенным способом рассматриваемых посягательств являются и интернет-магазины. Специфика данных магазинов в том, что они предлагают различные товары и услуги, используя сеть Интернет. Клиент, приходя на главную страницу интернет-магазина, может найти то, что ему нужно. Оплата может быть сделана тремя способами: с помощью кредитной карты, по почте или непосредственно курьеру, который заказанный товар доставит на дом. Самыми популярными интернет-магазинами являются те, что торгуют книгопечатной продукцией, аудиовидео продукцией, а также программами для ЭВМ и базами данных. Согласно данным Австралийского института криминологии (А1С), около 10 % онлайновых операций в Азиатско-Тихоокеанском регионе связаны с различного рода мошенничествами.

                1. Осадин Н.Н. Финансовый рынок и особенности расследования мошенничеств. Волгоград, 2000. С. 41.

                2. Завидов Б.Д., Гусев О.Б., Коротков А.П. Преступления в сфере экономики. Уголовноправовой анализ и квалификация. М., 2001. С. 163.

                3. Котов П.И., Шульков Г.В. Мошенничество в сети Интернет. М., 2005. С. 77.

                4. Лимонов В.П. Уголовно-правовая оценка мошенничества // Российское право. 1999. № 12. С. 134.

                Поступила в редакцию 23.06.2009 г.

                Kapustina E.A. Swindle in sphere of monetary circulation, credit and bank activity: current state and qualification. The author analyzes socially-dangerous acts made by a deceit and (or) breach of confidence, investigating examples from modern judicial-investigatory practice, opinion of domestic scientists. The publication contains a number of scientifically well-founded offers on qualification of criminal encroachments made by swindlers with use of the Internet, specificity of the given kind of computer swindle is considered.

                Key words: swindle; plunders; buying another's property by a deceit and(or) breach of confidence; qualification; Internet; kinds of computer swindle.

                Названы самые популярные схемы мошенничества с жильем

                МОСКВА, 17 фев – ПРАЙМ. Наиболее распространенными видами мошенничества в сфере недвижимости являются продажа квартиры по подложным документам, а также проведение сделок с привлечением недееспособных лиц, считают опрошенные РИА Недвижимость юристы. 

                Риелтор рассказала, как распознать фейковые объявления по сдаче квартиры

                Самый популярный вид мошенничества с недвижимостью – подделка документов, рассказывает управляющий партнер санкт-петербургского офиса коллегии адвокатов Pen & Paper Алексей Добрынин.

                "Не следует покупать квартиру по копиям документов, даже если они нотариально заверены. В оригинальных документах не должно быть помарок и исправлений, а если квартира продается по доверенности, то обязательно требуйте присутствия собственника на сделке", — поясняет Добрынин.

                По его словам, чаще всего мошенники пытаются подделать именно нотариальную доверенность, поэтому данный документ следует в первую очередь проверить на подлинность. Удостовериться, настоящий документ или нет, и не был ли он отозван, можно на сайте Федеральной нотариальной палаты, заполнив реквизиты, указанные в доверенности.

                В качестве примера использования фальшивок в сделках с жильем эксперты приводят истории лжериелторов, которые, арендовав квартиру, пытаются продать ее по поддельным документам, предлагая хороший дисконт. Как правило, отмечает член ассоциации юристов России Артем Коростелев, такие мошенники говорят, что в настоящее время собственник не может присутствовать на сделке, но хочет продать квартиру как можно скорее. "Настоящий риелтор в большинстве случаев действует без доверенности, так как обычно во взаимоотношениях агентства и продавца используется агентский договор, а сам риелтор в основном занимается показами и подбором покупателей. Если риелтор будет участвовать в сделке от имени продавца, то об этом прямо нужно спросить и попросить оригинал доверенности", — комментирует он.

                Второй распространенной мошеннической схемой является продажа квартиры с участием лиц, которые в дальнейшем могут оспорить сделку через суд. По словам юристов, к ним относятся не только граждане с частичной или полной недееспособностью, но и пенсионеры, несовершеннолетние, а также бывшие супруги, с которыми продавцы "забыли" разделить имущество.

                "Лица преклонного возраста нередко продают свои квартиры и переезжают к своим детям. При сделках с ними нужно запросить справку из психоневрологического и наркологического диспансера или предложить пройти медицинское освидетельствование. Такое лицо не лишено дееспособности, но может не отдавать отчета в своих действиях вследствие заболеваний, приема сильнодействующих лекарств. Если квартира продается по доверенности, то необходимо уточнить, где находится собственник и куда он будет переезжать", — поясняет заместитель директора по правовым вопросам агентства "Миэль" Ольга Балбек.

                Распространены виды мошенничества и с квартирами, якобы полученными в наследство, предупреждают эксперты. Как правило, при подобных махинациях продавец рассказывает, что он являлся единственным наследником и, оформив собственность на жилье, хочет его продать как можно быстрее, ссылаясь на сложные финансовые обстоятельства. Однако после проведения сделки продавец перестает выходить на связь, а спустя некоторое время появляется другой наследник, который заявляет, что не знал о смерти наследодателя и также претендует на квартиру. Если "новый" наследник сможет предоставить доказательства, что он не был в курсе смерти близкого, то с большой долей вероятности сделка со спорной квартирой может быть признана недействительной, объясняет руководитель юридического департамента компании "Этажи" Регина Дыдалина.

                Собеседники РИА Недвижимость в сделках с наследной недвижимостью рекомендуют проверять очередность наследования продавца, а также обращать внимание на то, в каких отношениях были наследодатель и наследник. Если они являлись чужими людьми, то это дополнительный повод насторожиться.

                Реже распространены, но все же встречаются сомнительные схемы продажи квартиры с участием супругов и несовершеннолетних. В случае приобретения недвижимости у человека, находившегося на момент оформления собственности в браке, нужно убедиться, что его супруг или супруга дали согласие на продажу жилья и что между ними произошел раздел имущества. При участии в сделке ребенка важно удостовериться, что не нарушены его права, иначе сделка может быть оспорена опекой или самим несовершеннолетним по достижении 18 лет. Если выяснится, что квартире был прописан несовершеннолетний, но родители оформили квартиру на себя в ущерб его интересам, то в дальнейшем ребенок может обратиться в суд, а сделка будет признана недействительной, подчеркивает Дыдалина. 

                Адвокат предупредил, как вас могут лишить жилья без вашего ведома

                Продолжая тему сделок, которые в дальнейшем могут быть оспорены в суде, юрист напоминает, что встречаются случаи, когда лица, которые за то или иное преступление отбыли в места лишения свободы, были принудительно выписаны из квартиры, и процесс приватизации прошел без их участия. Нового собственника также ждет суд процесс и в большинстве случаев с неблагоприятным исходом.

                Еще одной периодически встречающейся на рынке вторичного жилья недобросовестной схемой продажи является сделка с потенциальным банкротом. Дыдалина описывает ее так: объект реализуется по документам с заниженной стоимостью, после чего собственник этого объекта банкротится, а сделку ставят под сомнение как фиктивную, доказывая через суд, что она была осуществлена на явно невыгодных условиях с целью вывода средств. Далее в суде появляются "кредиторы банкрота", которые претендуют на купленную жертвой недвижимость,  поэтому юрист советует проверять кредитную историю продавца, тем более, если он вызывает у покупателя сомнения.

                Следует опасаться и такого распространенного вида мошенничества, при котором риелтор просит потенциального покупателя как можно скорее внести задаток за понравившееся жилье под предлогом того, что квартиру может "застолбить" другой претендент, рассказывает старший преподаватель департамента правовых дисциплин университета "Синергия" Наталья Пшеничникова. "В дальнейшем оказывается, что квартира непригодна для проживания, с долгами за ЖКХ и прочими проблемами. Покупатель отказывается от приобретения недвижимости и попадает в ловушку, так как в договоре сказано, что задаток не возвращается", — говорит она. Эксперт рекомендует знать разницу между авансом за жилье и задатком: в первом случае, если сделка срывается, и в договоре не предусмотрено штрафных санкций, то его возвращают. А вот в определении задатка, согласно Гражданскому кодексу, сказано, что за неисполнение договора отвечает сторона, давшая задаток, и он остается у другой стороны. Пшеничникова подчеркивает, что не стоит покупать жилье "заочно", без просмотра и проверки всех документов, а все денежные операции стоит осуществлять только напрямую с продавцом.

                Эксперты остерегают покупателей вторичного жилья и от сложных мошенничеств с участием недобросовестных нотариусов, а также хакеров, получающих доступ к электронной цифровой подписи стороны сделки. "Здесь в группе риска пенсионеры, одинокие люди и лица, которые являются неуверенными пользователями компьютера. Под видом социальной помощи мошенники получают доступ к паспорту, данным СНИЛС, после чего оформляют поддельную доверенность и саму ЭЦП. Далее с участием недобросовестного нотариуса оформляется договор дарения или купли-продажи от имени человека, который ничего не подозревает", – уточняет Коростелев.

                Кроме того, эксперты советуют быть предельно внимательными и при осуществлении взаиморасчетов между сторонами сделки. Добрынин отмечает, что расписка о передаче денежных средств должна быть строго написана от руки, так как есть риск, что сторона может оспорить сделку в суде, заявив, что подпись подделана.

                "Наиболее приемлемый способ передачи денежных средств – банковская ячейка, когда продавец получает право забрать денежные средства из ячейки после регистрации сделки Росреестром. Также среди способов расчета выступает депозит нотариуса и аккредитив. Покупатель открывает специальный банковский счет, вносит туда денежную сумму, после регистрации перехода права собственности продавец предъявляет банку договор купли-продажи, затем деньги с аккредитива переводятся на его личный счет", — подводит итог юрист.

                Читайте также:

                Россиян предупредили о новом риске на рынке жилой недвижимости

                Как аферистам удается нас обмануть

                • Колин Баррас
                • BBC Future

                Автор фото, Thinkstock

                При помощи психологического воздействия мошенники успешно обирают людей вне зависимости от возраста и уровня образования, пишет корреспондент BBC Future. Жертвой может стать любой, поэтому стоит знать, какие уловки используют преступники.

                Никому из нас не хочется попасться на удочку аферистов, и Дэвид Модич – не исключение. Но его волнует даже не то, что мошенники стремятся обманом заполучить наши деньги, а то, что порой у жертвы отбирают нечто гораздо более ценное - надежду.

                Взять, например, мошеннические схемы на сайтах знакомств. "Люди заходят на такие сайты в надежде устроить личную жизнь, но зачастую сталкиваются с обманом, – рассказывает Модич, который исследует психологические аспекты интернет-афер в Кембриджском университете. – Вот что выводит меня из себя".

                Эти переживания побудили Модича к изучению психологии мошенничества. И он не одинок: в данной области занято множество ученых, а результаты их работы одинаково важны для всех нас – от одиноких людей, занятых поисками своей половинки, до специалистов по сетевой безопасности.

                Модича интересует, почему мы так легко поддаемся на уловки мошенников. Бытует мнение, что жертвами аферистов становятся лишь глупцы и невежды, но опыт опровергает это утверждение.

                Вот, например, Пол Фрэмптон – выпускник Оксфорда, преподававший до недавнего времени физику в Университете Северной Каролины в Чапел-Хилл, США. Фрэмптон попал в поле зрения мошенников на сайте знакомств. В результате в 2012 г. его приговорили в Аргентине к четырем с лишним годам тюремного заключения за контрабанду наркотиков.

                Автор фото, Thinkstock

                Подпись к фото,

                Аферисты часто эксплуатируют ваши самые высокие чувства

                А вот Джон Уорли – психотерапевт, которому по долгу службы полагается знать гораздо больше о контроле над собственным поведением, чем многим из нас. В 2005 г. Уорли судили за банковские махинации и отмывание денег, после того как он стал жертвой распространенной аферы, известной как "нигерийское письмо". Вы получаете электронное письмо от человека, представляющегося нигерийским правительственным чиновником, с просьбой помочь ему за вознаграждение вывести из страны крупное наследство. Однако для того, чтобы уладить все формальности в Нигерии, вас просят вначале перевести автору письма небольшую денежную сумму. Уорли был признан виновным и приговорен к двум годам тюрьмы.

                Развитый интеллект и богатый жизненный опыт – отнюдь не гарантия того, что вас не облапошат мошенники, утверждает Модич. "Если бы это было так, пожилые и более образованные люди гораздо реже попадались бы в ловушку к аферистам. Однако исследованиями эта гипотеза не подтверждается", – подчеркивает он.

                Что именно делает человека уязвимым для подобных преступных схем? Чтобы найти ответ на этот вопрос, Модич с коллегами опросили тысячи людей. Сперва испытуемым предлагали оценить правдоподобность различных афер и рассказать, попадали ли они сами в такие ситуации. Затем следовал личностный тест.

                Исследование выявило ряд характеристик, которые могут быть присущи всем потенциальным жертвам мошенников. Некоторые из них – такие как недостаток самоконтроля – мы, возможно, отнесли бы к потенциально опасному поведению. Другие же, включая доверие к авторитету, стремление поступать так же, как наши друзья, или тенденция к последовательности в поступках, мы, скорее, назвали бы хорошими чертами.

                Автор фото, Thinkstock

                Подпись к фото,

                Отмывание денег - один из самых популярных мотивов у мошенников

                Для психологов эти выводы, возможно, являются открытием, но мошенникам такие особенности нашего поведения давно известны. Например, говорит Модич, некоторые аферисты втираются к жертве в доверие под предлогом того, что у них якобы есть общий знакомый. Или же преступник может для пущего эффекта отрекомендоваться представителем профессии, пользующейся авторитетом в обществе – врачом или адвокатом.

                Существуют также мошеннические схемы, целью которых является не быстрый отъем денег, а постепенное склонение жертвы к определенному поведению, которое она с большой долей вероятности воспроизведет впоследствии – когда ее действительно будут обирать. Такую стратегию применяют некоторые карточные шулеры.

                "Меня поражает изобретательность мошенников – вероятно, они интуитивно пришли к тем же заключениям, которые сделали мы в ходе научных экспериментов, – говорит Фрэнк Стаяно, специалист по компьютерной безопасности Кембриджского университета. – Вряд ли каждый новый аферист доходит до таких знаний самостоятельно. По всей видимости, преступники делятся ими друг с другом".

                Секретное знание

                Неважно, как именно мошенники приобрели эти знания. Сам факт того, что им известны слабые места человеческой психологии, подсказывает, что у преступников можно поучиться точно так же, как и у их жертв. На этом и основано исследование Стаяно. Чтобы выяснить, как аферистам удается заставить нас расстаться с ценностями, он обратился к помощи Пола Уилсона, фокусника и консультанта по системам безопасности в казино. Уилсон – один из сценаристов и участников телевизионного шоу Би-би-си "Настоящие аферисты", в котором команда иллюзионистов облапошивает публику при помощи наиболее распространенных в уголовном мире "разводок" (все отнятые деньги и ценные вещи затем возвращаются хозяевам).

                Автор фото, Thinkstock

                Подпись к фото,

                У жулика в рукаве всегда найдется нужный трюк

                Команда Уилсона воспроизвела уже сотни мошеннических трюков на камеру. Однако Стаяно, который быстро стал фанатом телешоу, пришел к выводу, что во всех подобных аферах преступники прибегают к одному или нескольким из семи принципов воздействия на жертву.

                Три из этих принципов сходны с тем, который обнаружил Модич в ходе опроса потенциальных и реальных жертв мошеннических схем. Аферисты задействуют "фактор времени" – уговаривают жертву быстро принять решение, не оставляя ей возможности рационально оценить ситуацию. Кроме того, они используют фактор уважения к авторитету, а также фактор "стадности" – нашу склонность копировать поведение друзей или находящихся рядом с нами людей – с целью усыпления бдительности жертвы.

                Однако у мошенников есть в запасе по крайней мере еще четыре трюка, подчеркивает Стаяно.

                • Это отвлечение внимания – например, при содействии физически привлекательных сообщников.
                • Это эксплуатация наших самых сокровенных желаний с целью притупить нашу способность к рациональному мышлению – вот почему так распространены аферы, связанные с сайтами знакомств.
                • Можно сыграть на страсти людей к быстрой наживе, склонив их к преступному поведению – например, к осознанной попытке отмывания денег, как в случае с "нигерийскими письмами".
                • Наконец, мошенники могут эксплуатировать благонамеренность жертвы против нее самой – зачастую преступники используют стихийные бедствия для рассылки электронных писем с мольбами о помощи, в том числе финансовой.

                Старые трюки

                Самое удивительное, говорит Стаяно, что эти методы в ходу у преступного мира уже много столетий. Казалось бы, "нигерийские письма" должны были появиться лишь в эру интернета. На самом же деле разновидность этой аферы существовала в Европе еще в XVI веке.

                Данному обстоятельству есть объяснение, утверждает Стаяно: многие из человеческих слабостей, на которых играют мошенники, в действительности являются нашими сильными сторонами. Он цитирует работу психолога Роберта Чиалдини из университета штата Аризона, известного своими исследованиями психологии убеждения: "Чиалдини объясняет, что доверие к авторитету, например, весьма полезно для мирного сосуществования в человеческом обществе. Не стоит считать жертв мошеннических схем идиотами, они просто демонстрируют поведение, помогающее нам выживать в большинстве ситуаций".

                Автор фото, Thinkstock

                Подпись к фото,

                "Нигерийские письма" появились задолго до появления интернета

                Хотя семи принципам психологического воздействия на человека уже много лет, Стаяно отмечает, что специалисты в области безопасности часто их игнорируют, с готовностью возлагая вину за нарушения протоколов безопасности не только на киберпреступников, но и на их жертв – рядовых пользователей. "Среди них распространено мнение, что пользователи только мешают работе систем онлайн-безопасности, постоянно создавая ситуации риска", – говорит он. Стаяно стремится убедить профессионалов в области безопасности в том, что необходимо создавать такие системы, которые учитывали поведение пользователей, а не функционировали вопреки ему.

                Создать такие системы будет непросто. Стаяно убежден, что единственный способ это сделать – побудить специалистов лучше понимать и предугадывать поведение пользователей.

                В качестве примера "легкомысленного" поведения, о котором говорят специалисты по интернет-безопасности, представьте себе, что вы собираетесь приобрести мобильный телефон на онлайн-аукционе. Возможно, вы резонно полагаете, что продавец, чей профиль на сайте пестрит положительными отзывами предыдущих покупателей, заслуживает доверия. Но Стаяно подчеркивает, что в данном случае ваше доверие основано на стадном инстинкте. Вы не можете быть до конца уверены в том, что продавец на самом деле – не мошенник, создавший себе видимость хорошей репутации, совершив несколько сделок со своими подельниками.

                В эту ловушку может попасть любой. Даже Модича однажды обманули. "Я купил в Китае мобильный телефон, а потом обнаружилось, что он не соответствует описанию на сайте", – вспоминает он.

                Скорее всего, нам никогда не удастся полностью обезопасить себя от аферистов. Но если рядовые пользователи и дизайнеры интернет-систем научатся думать как мошенники, определенная степень безопасности достижима.

                Хотите выяснить, насколько вы уязвимы перед аферистами, и помочь научному исследованию? Модич с коллегами изучают причины, по которым люди становятся жертвами мошенников, и им нужна ваша помощь. Примите участие в коротком опросе (на английском языке) на сайте Кембриджского университета.

                Типы мошенничества | «Вестерн Юнион»

                Покупка/Аренда имущества

                  Изощренные мошенники используют Интернет и, в частности, сайты бесплатных тематических объявлений (автомобильные порталы, интернет аукционы, сайты продажи/аренды недвижимости и т.д.) для охоты на доверчивых покупателей и продавцов. Такого рода мошенничество обычно осуществляется по одной из следующих схем:

                  1. Покупатель ищет через Интернет транспортное средство или недвижимость. Находит объявление о продаже интересующего его транспортного средства или объекта недвижимости по привлекательной цене. Покупатель связывается с продавцом по электронной почте или номеру мобильного. В процессе переговоров выясняется, что продавец находится в другой стране, но готов приехать для совершения сделки в случае, если покупатель подтвердит серьезность своих намерений. Как правило, для этих целей продавец просит покупателя совершить перевод Western Union на значительную сумму на имя покупателя (его родственника или знакомого) в качестве гарантии совершения сделки. При этом, продавец убеждает покупателя, что он не сможет получить перевод, поскольку денежные средства направлены покупателем на свое имя (на имя родственника или знакомого), а покупатель не покидает пределов страны. Далее покупатель совершает перевод и передает данные перевода продавцу (направляет копию поручения на осуществление перевода, заходит по фишинговой ссылке, предоставленной продавцом, и т.д.). Получив всю информацию о переводе, мнимый продавец получает перевод покупателя по поддельным документам и исчезает. Покупатель остается без денег и желаемого имущества.

                  2. Арендаторы ищут дом или квартиру, сдаваемую в аренду, и становятся жертвами мошенничества со стороны «владельца». Жертвы находят дом / квартиру в замечательном районе по очень привлекательной цене. Объявление с виду кажется настоящим, поэтому жертвы связываются с «владельцем» (как правило, по электронной почте). Владелец соглашается сдать дом / квартиру, если арендатор пришлет деньги для уплаты сбора за подачу заявления на аренду или в качестве залога и т.п. Жертвы переводят деньги, а затем «владелец» бесследно исчезает.

                  3. Владельцы сдают в аренду свой дом или квартиру и становятся жертвами мошенничества со стороны «арендатора». «Арендаторы» обычно связываются с жертвами по электронной почте и выражают заинтересованность в аренде дома или квартиры. Мошенники присылают чек для депонирования, а затем аннулируют сделку. Жертвы возвращают им деньги и только потом узнают, что чек был поддельным.

                  См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.


                Аванс / предоплата

                  Мошенники выдают себя за представителей несуществующих кредитных компаний, а для правдоподобности используют документы, электронные письма и сайты, которые выглядят как настоящие. Они взимают «плату» перед тем, как выдать кредит. Потребители платят, но кредита не получают. А мошенников уже и след простыл. В некоторых случаях они регулярно меняют названия своих «предприятий», чтобы скрыться от правоохранительных органов.

                  Это один из вариантов мошенничества под названием «аванс» или «предоплата». Мошенники могут также заманить жертв в свою ловушку обещаниями инвестиций или наследования в обмен на платеж. Но в итоге все сводится к той же схеме: жертвы перечисляют деньги неизвестному человеку в ожидании получения чего-то более ценного, а затем не получают ничего или почти ничего взамен.

                  См. также мошенничество с поддельным чеком.


                Тайный покупатель

                  Мошенничество под названием «Тайный покупатель» пользуется популярностью у преступников, которые ищут своих жертв на сайтах по трудоустройству. Схема проста: мошенники присылают жертвам чек и просят их использовать средства для «оценки» услуги денежных переводов Western Union. Жертвы шлют деньги и только потом узнают, что чеки не принимаются ввиду отсутствия средств на счету чекодателя, и они должны вернуть деньги банку.

                  См. также мошенничество с поддельным чеком и мошенничество с трудоустройством.


                Переплата

                  В случае мошенничества с переплатой, мошенники играют роль покупателя и выбирают в качестве своей жертвы потребителей, продающих товар или услугу. «Покупатель» отправляет продавцу чек, который выглядит как настоящий и который обычно выписан на известный банк, на сумму выше заранее согласованной цены. Затем мошенники объясняют причину данной переплаты и просят продавца депонировать чек и вернуть переплату. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек поддельный, и теперь ей нужно вернуть банку потраченные средства.

                  См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.


                Трудоустройство

                  Мошенничество с трудоустройством обычно начинается с предложения, которое звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой (например: «работайте дома и зарабатывайте тысячи долларов в месяц без опыта работы»), а заканчивается тем, что потребители остаются без «работы» и без денег. Как правило, мошенники действуют по одной из трех схем:

                  1. Мошенники выдают себя за нового работодателя и присылают жертвам чек для покрытия предварительных расходов, таких как расходные материалы. Жертвы депонируют чек, приобретают необходимые материалы и возвращают оставшиеся денежные средства мошеннику. Несколько недель спустя жертвы узнают, что чеки были поддельными, и теперь они должны выплатить всю сумму.

                  2. Мошенники выдают себя за специалистов по подбору персонала, предлагающих гарантированное трудоустройство, или за работодателей, предлагающих трудоустройство при условии, что жертвы заплатят авансом за проверку кредитной истории, подачу заявления или трудоустройство. Жертвы платят, но подобные предложения о трудоустройстве никогда не воплощаются в жизнь.

                  3. Мошенники выдают себя за представителей некой компании и пытаются узнать конфиденциальную персональную и (или) финансовую информацию у своих жертв под предлогом проверки их кредитной истории или биографических данных. Затем мошенники используют полученную информацию для «кражи личности» своих жертв.

                  См. также мошенничество под названием «Тайный покупатель» и мошенничество с поддельным чеком.


                Лотерея / приз

                  Мошенничество с лотереями или призами осуществляется по двум схожим схемам:

                  1. Жертва получает неожиданный телефонный звонок, письмо по электронной или обычной почте или факсимильное сообщение от некоего лица, утверждающего, что оно является сотрудником государственного учреждения или представителем известной организации или знаменитости. Жертве сообщают, что она выиграла крупную сумму денег или приз. Мошенник втирается в доверие к жертве и объясняет, что для того, чтобы забрать выигрыш, сначала необходимо перевести небольшую сумму денег в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Следуя данным указаниям, жертвы сразу же переводят деньги за выигрыш, которого они никогда не получат, и таким образом теряют свои деньги, потраченные на «налоги и сборы».

                  2. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены для уплаты «налогов» и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

                  См. также мошенничество с авансом / предоплатой и мошенничество с поддельным чеком.


                Чрезвычайная ситуация / члены семьи

                  Мошенничество, строящееся на сообщении о произошедшей чрезвычайной ситуации, играет на эмоциях людей и сильном желании помочь тем, кто оказался в беде. Мошенники связываются с жертвами, выдавая себя за их друзей и родственников, оказавшихся в чрезвычайной ситуации (например: «меня арестовали», «меня ограбили», «я попал в больницу»), умоляют о помощи и просят денег.

                  Подобный вид мошенничества может принимать различные формы и масштабы. Это может быть мошенничество с бабушками и дедушками, когда мошенники связываются с пожилыми людьми, утверждая, что это их внук или внучка, которой срочно нужны деньги. Также существует мошенничество в социальных сетях, когда мошенники взламывают учетные записи в социальных сетях, а затем рассылают сообщения по списку друзей с просьбой срочно прислать деньги, рассказывая о травмах, аресте и т.п. Такая же схема используется ими при взломе учетных записей электронной почты. Они используют информацию взломанных учетных записей, чтобы сопроводить свои просьбы достаточным количеством персональных данных для пущей убедительности.


                Интернет-покупки

                  В случае мошенничества с Интернет-покупками, жертвами преступников становятся пользователи сайтов или услуг Интернет-аукционов, делавшие ставки на различные лоты. Мошенничество обычно осуществляется по одной из двух схем:

                  1. Жертвам сообщается о том, что они выиграли аукцион, который, скорее всего, является обманом или ловушкой, и что продавец принимает к оплате только денежные переводы. Продавец рекомендует покупателю осуществить операцию, воспользовавшись вымышленным именем или именем любимого человека. Мошенники убеждают своих жертв, что это позволит защитить их деньги до получения товаров или услуг. Затем продавец подделывает удостоверение личности на данное вымышленное имя и получает по нему деньги, а жертва остается без товара.

                  2. Существует также второй вариант, при котором аукцион настоящий, но жертвы его не выигрывают. С жертвами связывается другое лицо и предлагает им приобрести точно такой же товар на тех же условиях, оплатив его денежным переводом. Жертва отправляет деньги, но остается без товара.

                  См. также мошенничество с переплатой, мошенничество с арендой имущества и мошенничество с поддельным чеком.


                Знакомство

                  Мошенничество при знакомстве начинается довольно просто: Мужчина и женщина знакомятся в Интернете. Знакомство развивается: они переписываются по электронной почте, разговаривают по телефону и обмениваются фотографиями. И, наконец, они планируют встретиться в реальной жизни и даже пожениться. Но как только отношения укрепляются, все начинает меняться. Мужчина просит женщину прислать ему денег, так как ему нужно купить билет на автобус, чтобы навестить больного дядю. Сумма первого денежного перевода небольшая, но просьбы продолжают поступать, а с ними растут и запросы – его дочь нуждается в срочной операции, ему нужно купить авиабилеты, чтобы встретиться и т.п. Обещания вернуть долги не выполняются, мошенник получает деньги и исчезает.


                Поддельный чек

                  Поддельные чеки играют главную роль во многих видах мошенничества: мошенничество с авансом или предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с лотереями или призами и др. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств для покрытия различных расходов, таких как оформление документов или налоги. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены, и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

                  См. также мошенничество с авансом / предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с трудоустройством, мошенничество с переплатой, мошенничество с Интернет-покупками, мошенничество с лотереями или призами, мошенничество с арендой имущества.


                «У меня зазвонил телефон!» | РИА Пензенской области

                Региональное информационное агентство Пензенской области, пожалуй, - единственный источник новостей, где публикуются заметки, охватывающие не только Пензу, но и районы. Таким образом, мы представляем полную картину региона.

                На сайте РИА ПО публикуются не только новости Пензенской области, но и аналитические статьи, интервью на актуальные темы, обзоры и фоторепортажи.

                Ежедневно по будням мы предлагаем читателям дайджест событий, произошедших в Сурском крае за минувший день.

                Новостная лента Пензенской области раскрывает жизнь региона в сфере экономики, общества, спорта, культуры, образования, сельского хозяйства, ЖКХ, здравоохранения и медицины. Помимо этого, на наших страницах публикуется информация о предстоящих событиях, концертах и спортивных мероприятиях.

                Вместе с тем, РИА Пензенской области размещает новости инвестиционной политики региона, происшествий, криминала, аварий и ДТП.

                Ежедневно в режиме онлайн РИА ПО публикует оперативные и последние новости Пензы и районов Пензенской области. Читатели могут узнать об актуальных событиях Пензенского, Башмаковского, Бековского, Бессоновского, Вадинского, Земетчинского, Спасского, Иссинского, Городищенского, Никольскиого, Каменского, Кузнецкого, Нижнеломовского, Наровчатского, Лопатинского, Шемышейского, Камешкирского, Тамалинского, Пачелмского, Белинского, Мокшанского, Неверкинского, Сердобского, Лунинского, Малосердобинского, Колышлейского и Сосновоборского районов.

                Новости Пензы и Пензенской области - здесь собраны последние и самые важные публикации о том, что сегодня происходит в городе: культурные, спортивные события, актуальные нововведения в сфере ЖКХ и строительства, происшествия, чрезвычайные ситуации, ДТП, аварии, криминальная хроника.

                Мы также не оставляем без внимания достижения земляков: спортсменов, представителей культуры, науки и образования.

                На страницах РИА Пензенской области оперативно публикуются не только фотографии с прошедших мероприятий, но и видео, а также инфографика.

                Помимо этого, читателям периодически предлагаются тесты на знание Сурского края.

                Новости Пензы и Пензенской области сегодня - это около ста ежедневных публикаций о том, что в данный момент актуально для жителей областного центра и региона.

                На страницах РИА ПО ежемесячно публикуются материалы о вступающих в силу законах, которые коснутся жителей нашего региона.

                Наше информационное агентство предоставляет читателям актуальный прогноз погоды в Пензе и Пензенской области на неделю и каждый день с указанием температуры воздуха, направления ветра и осадков. Прогноз сопровождается комментарием специалиста из регионального ЦГМС.

                Riapo.ru – это новости Пензы, главные события, факты и мнения об актуальных и насущных вопросах и проблемах в регионе.

                распространенных видов мошенничества и мошенничества | УСАГов

                Найдите информацию о типичных случаях мошенничества и мошенничества, которые могут с вами случиться.

                Мошенничество, слухи и завышение цен COVID-19

                Во время пандемии COVID-19 мошенники могут попытаться воспользоваться вами. Они могут связаться по телефону, электронной почте, по почте, в текстовых сообщениях или в социальных сетях. Защитите свои деньги и свою личность.Не сообщайте личную информацию, такую ​​как номер вашего банковского счета, номер социального страхования или дату рождения. Узнайте, как распознать мошенничество с вакциной COVID и другие виды мошенничества с коронавирусом и сообщить о нем.

                Распространенные мошенничества с коронавирусом

                Мошенники часто меняют свои методы. Текущие мошенничества с коронавирусом включают:

                Узнайте у FCC о других типах мошенничества с COVID-19, а также прочитайте и прослушайте образцы текстовых и телефонных сообщений от мошенников.

                Сообщить о мошенничестве с COVID-19

                Слухи о коронавирусе

                Слухи, мифы и теории заговора о коронавирусе могут пугать и вводить в заблуждение.Перейдите на страницу Управления слухами FEMA, чтобы узнать реальные ответы на слухи, которые вы слышите.

                Отчет о взвинчивании цен

                Во времена высокого спроса продавцы могут поднять цены до очень высокого и несправедливого уровня на необходимые товары, например:

                Это называется завышением цен и является незаконным. Если вы подозреваете завышение цен, сообщите об этом генеральному прокурору штата.

                Телефонное мошенничество

                Телефонные мошенники пытаются украсть ваши деньги или личную информацию.Мошенничество может происходить через телефонные звонки от реальных людей, звонки роботов или текстовые сообщения. Абоненты часто дают ложные обещания, например, о возможности купить продукты, вложить деньги или получить бесплатные пробные версии продуктов. Они также могут предлагать вам деньги через бесплатные гранты и лотереи. Некоторые мошенники могут звонить и угрожать тюремным заключением или судебным иском, если вы им не заплатите.

                Сообщайте о телефонном мошенничестве

                Важно сообщать о телефонном мошенничестве в федеральные агентства. Они не могут расследовать отдельные дела. Но ваш отчет может помочь им собрать доказательства для судебных исков против мошенников.

                Чтобы получить дополнительную помощь в решении проблем потребителей, вы можете сообщить о мошенничестве в свой государственный отдел защиты прав потребителей.

                Защитите себя от телефонного мошенничества

                Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой телефонного мошенничества:

                Не делайте
                Не
                • Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.

                • Ничего не говорите, если вызывающий абонент начинает разговор и спрашивает: «Вы меня слышите?» Это обычная тактика мошенников, когда вы говорите «да».Мошенники записывают ваш ответ «да» и используют его как доказательство того, что вы согласились на оплату покупки или оплату кредитной картой.

                • Не сообщайте вызывающему абоненту номер своей кредитной карты, информацию о банковском счете или другую личную информацию.

                • Не отправляйте деньги, если звонящий говорит вам перевести деньги или оплатить предоплаченной дебетовой картой.

                Банковское мошенничество

                Банковские мошенничества включают попытки получить доступ к вашему банковскому счету. Используйте эту информацию, чтобы распознать их, сообщить о них и защитить себя от них.

                Популярные банковские мошенничества

                Наиболее распространенные банковские мошенничества включают:

                • Мошенничество с переплатой - мошенник отправляет вам поддельный чек. Они говорят вам положить деньги на свой банковский счет и перевести им часть денег. Поскольку чек был поддельным, вы должны будете заплатить своему банку его сумму, а также потеряете все переведенные деньги.

                • Незапрашиваемое мошенничество с чеками - мошенник отправляет вам чек без причины. Если вы обналичиваете их, возможно, вы разрешаете покупку предметов или подписываетесь на ссуду, о которой не просили.

                • Автоматическое снятие средств - мошенническая компания настраивает автоматическое снятие средств с вашего банковского счета, чтобы получить право на бесплатную пробную версию или получить приз.

                • Фишинг. Вы получаете сообщение электронной почты с просьбой подтвердить номер банковского счета или дебетовой карты.

                Сообщить о мошенничестве в банке

                Правильная организация для сообщения о мошенничестве в банке зависит от того, с каким типом мошенничества вы столкнулись.

                Как защитить себя

                Помните эти советы, чтобы избежать банковского мошенничества:

                Do
                • Будьте подозрительны, если вам предложат перевести часть средств с полученного чека обратно в компанию.

                • Остерегайтесь лотерей или бесплатных пробных версий, в которых требуется указать номер вашего банковского счета.

                • Проверяйте подлинность кассового чека в банке, на который он выписан, перед тем, как внести его.

                • При проверке чека или эмитента используйте контактную информацию на веб-сайте банка.

                Не
                • Не доверяю внешнему виду чеков или денежных переводов. Мошенники могут заставить их выглядеть законными и официальными.

                • Не переводите чеки или денежные переводы от незнакомцев или компаний, с которыми вы не связаны.

                • Не переводите деньги людям или компаниям, которых вы не знаете.

                • Не сообщайте номер своего банковского счета тем, кто вам звонит, даже в целях проверки.

                • Не нажимайте на ссылки в электронном письме, чтобы подтвердить свой банковский счет.

                • Не принимайте чек с переплатой.

                Мошенничество, связанное с переписью

                Мошенничество при переписи населения происходит, когда кто-то притворяется, что работает на Бюро переписи, чтобы украсть вашу личную информацию.Используйте эту информацию, чтобы узнать, как работают эти мошенничества, и защитить себя от них.

                Как работает мошенничество, связанное с переписью

                Некоторые мошенники могут притвориться, что работают на Бюро переписи. Они попытаются собрать вашу личную информацию, чтобы использовать ее для мошенничества или для кражи вашей личности. Эти мошенники могут присылать вам письма, которые, похоже, приходят из Бюро переписи населения США. Другие могут приходить к вам домой, чтобы собирать информацию о вас.

                Сообщите о мошенничестве, связанном с переписью

                Если вы подозреваете мошенничество, сообщите об этом в региональное отделение Бюро переписи населения вашего штата.Пересылайте мошеннические электронные письма в Бюро переписи населения по адресу [email protected]

                Как защитить себя

                Следуйте этим советам, чтобы обеспечить безопасность вашей личной информации:

                Не делайте
                Не делайте
                • Не сообщайте свой полный номер социального страхования, номера банковского счета или счета кредитной карты или девичья фамилия вашей матери. Бюро переписи не запрашивает такую ​​информацию.

                • Не доверяйте электронным письмам, которые якобы отправлены Бюро переписи населения.Это агентство рассылает письма, чтобы пригласить людей принять участие в его опросах. Если вы получили электронное письмо от Бюро переписи населения, вероятно, это мошенничество.

                • Не доверяйте идентификатору вызывающего абонента. Позвоните в Национальный центр обработки данных Бюро переписи, чтобы подтвердить телефонный опрос.

                Мошенничество с государственными грантами

                Мошенники с правительственными грантами пытаются получить ваши деньги, гарантируя вам грант на такие расходы, как колледж или ремонт дома. Они запрашивают информацию о вашем текущем счете.С его помощью они говорят, что «внесут деньги гранта на ваш счет» или снимут «единовременную комиссию за обработку».

                На самом деле государственные субсидии редко предоставляются физическим лицам. Обычно они обращаются в государственные и местные органы власти, университеты и другие организации. Деньги выделяются на оплату исследований и проектов, которые принесут пользу общественности.

                Сообщить о мошенничестве с грантами

                Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с государственными грантами, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию (FTC).

                FTC вносит жалобы, связанные с мошенничеством, в базу данных, доступную для правоохранительных органов в США и за рубежом.

                Если вы заплатили взнос, чтобы узнать о государственном гранте или подать на него заявку, вы можете сообщить об этом в свой государственный офис по защите прав потребителей. Правительство не взимает плату за информацию или заявки на получение федеральных грантов.

                Защитите себя от мошенничества с грантами

                Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с грантами:

                Do
                • Остерегайтесь рекламы и звонков по поводу бесплатных государственных грантов.Обычно это мошенничество.

                • Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Это может уменьшить количество получаемых вами телемаркетинговых звонков. Вы можете зарегистрироваться:

                Не сообщайте
                • Не сообщайте информацию о своем банковском счете никому, кого вы не знаете.

                • Не платите деньги за государственный грант. Вы можете бесплатно получить информацию о государственных грантах в публичных библиотеках и на сайте Grants.gov.Государственные агентства не взимают плату за обработку предоставленных грантов.

                • Не верьте звонящим, которые утверждают, что они из официального государственного агентства с новостями о гранте. Проверьте название агентства в Интернете или в телефонной книге - оно может быть вымышленным.

                • Не предполагайте, что телефонный звонок исходит из кода города, указанного в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Некоторые мошенники используют технологии, чтобы скрыть свое местоположение и создать впечатление, будто они звонят из Вашингтона, округ Колумбия.

                Инвестиционное мошенничество

                Инвестиционные мошенничества обещают высокую прибыль без финансового риска. Используйте эту информацию, чтобы сообщать и защищать свои инвестиции.

                Сообщить об инвестиционном мошенничестве

                Сообщите об инвестиционном мошенничестве, если вы стали его жертвой.

                SEC может направить вашу жалобу инвестиционной компании. Он попросит компанию ответить на вашу жалобу. FTC не будет расследовать ваш индивидуальный случай мошенничества с инвестициями.

                Как защитить себя

                Помните эти советы, чтобы не стать жертвой инвестиционного мошенничества:

                Do
                • Изучите инвестиционные возможности и профессионалов в области инвестиций.Ваш государственный регулирующий орган по ценным бумагам и Регулирующий орган финансового сектора предлагают информацию.

                • Узнайте, где зарегистрировались инвесторы и инвестиционный профессионал. Это может быть в вашем штате или у других регулирующих органов.

                • Получите все подробности об инвестициях в письменной форме, но все же проведите собственное исследование.

                • Задайте вопросы о затратах, сроках, рисках и других вопросах.

                Не надо
                • Не поддавайтесь давлению и немедленно инвестируйте.

                • Не поддавайтесь обещаниям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Эти обещания могут включать «гарантированную прибыль» или «безрисковые» инвестиции.

                • Не инвестируйте только потому, что инвестиционный специалист кажется хорошим, заслуживающим доверия или имеет профессиональные титулы.

                • Не инвестируйте на основании утверждений, что инвестировали другие люди, «такие же, как вы».

                • Не чувствуйте себя обязанным инвестировать, даже если профессионал сделал вам подарок, обед или уменьшил свои гонорары.

                Мошенничество с лотереями и розыгрышами

                Мошенники с призами

                пытаются получить ваши деньги или личную информацию с помощью поддельных лотерей, розыгрышей или других конкурсов. Многие утверждают, что вы выиграли приз, но чтобы его получить, нужно заплатить комиссию. Другие требуют, чтобы вы предоставили личную информацию для участия в «конкурсе». Эти мошенничества могут доходить до вас по почте, электронной почте, по телефону, с помощью роботов или текстовых сообщений.

                Сообщить о мошенничестве с лотереями и розыгрышами

                Чтобы сообщить о мошенничестве с призами:

                Федеральные агентства расследуют мошенничество и возбуждают уголовные дела против мошенников.Однако они не расследуют отдельные дела. Государственные органы по защите прав потребителей могут заниматься индивидуальными делами, а также расследовать мошенничество.

                Защитите себя от мошенничества с лотереями и розыгрышами

                Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с лотереями или розыгрышами:

                Do
                • Проверьте почтовые расходы в отправленном по почте уведомлении о призах. Если оно было отправлено оптовым тарифом, вероятно, это мошенничество.

                • Спросите себя, участвовали ли вы в конкретном конкурсе.Если вы не помните, как вводили его, скорее всего, объявление о призах было подделкой.

                • Некоторые мошенники используют названия организаций, которые проводят настоящие розыгрыши. Изучите контактную информацию компании. Свяжитесь с ними, чтобы проверить, является ли приз законным.

                • Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Вы можете зарегистрироваться онлайн или по телефону 1-888-382-1222. Если вы по-прежнему получаете звонки по телемаркетингу после регистрации, велика вероятность, что эти звонки являются мошенничеством.

                • Сообщите своему оператору мобильной связи текстовые сообщения о спаме и удалите их.

                • Положите трубку при подозрительных вызовах.

                Не нужно
                • Не платить пошлины, налоги или транспортные расходы для получения приза.

                • Не переводите деньги переводом или депонируйте чек от любой организации, заявляющей о проведении розыгрышей или лотереи.

                • Не указывайте номер своей кредитной карты или информацию о банковском счете для получения приза.

                • Не верьте кому-либо только потому, что они говорят, что они из правительства или официальной организации.

                • Не отвечайте на спам-сообщения и не переходите по ссылкам в них.

                • Не посещайте торговую встречу, чтобы иметь право выиграть приз.

                • Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.

                • Не верьте никому, утверждающему, что он является участником иностранной лотереи или розыгрыша лотереи. Участвовать в подобных зарубежных соревнованиях запрещено.

                Благотворительность

                Некоторые мошенники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью общественности. Они особенно пользуются трагедиями и катастрофами.

                Как сообщить о мошенничестве с благотворительностью

                Реестр «Не звонить» не применяется к благотворительным организациям. Но вы можете попросить организацию больше не связываться с вами.

                Как защитить себя от мошенничества с благотворительностью

                Следуйте этим советам, чтобы выявить распространенные тактики благотворительного мошенничества:

                Сделайте
                Не
                • Не поддавайтесь тактике высокого давления, например, призывая вас немедленно пожертвовать.

                • Не думайте, что вы можете получить налоговый вычет за пожертвование организации. Используйте базу данных IRS 501 (c) 3 организаций, чтобы узнать, имеет ли она этот статус.

                • Не отправляйте наличные. Оплата чеком или кредитной картой.

                Схемы пирамид

                Схемы пирамид

                - это мошенничества, которым нужен постоянный поток новых участников, чтобы поддерживать их работу. Они продаются как многоуровневые маркетинговые программы или другие виды законного бизнеса.Они используют «инвестиции» новобранцев, чтобы дольше выплачивать «прибыль» тем, кто участвует.

                Пирамиды рушатся, когда они не могут набрать достаточно новых участников, чтобы заплатить предыдущим инвесторам. Эти мошенничества всегда терпят неудачу - это математически гарантировано.

                Сообщайте о схемах пирамид

                Сообщайте о схемах пирамид по адресу:

                Как защитить себя

                Помните эти советы, чтобы не попасть в схему пирамиды:

                Do
                • Будьте осторожны, если вам нужно набрать больше участников для увеличьте свою прибыль или верните свои вложения.

                • Спросите, продает ли компания нематериальные продукты и услуги, а не физические продукты.

                • Узнайте о своем бизнесе в Better Business Bureau, генеральном прокуроре штата или в лицензионных агентствах штата.

                • Попросите предоставить финансовую отчетность, проверенную сертифицированным бухгалтером (CPA). Узнайте, получает ли компания доход от продажи своих продуктов или услуг клиентам, а не отделу продаж.

                • Скептически относитесь к историям успеха и свидетельствам фантастических доходов.

                Не надо
                • Не инвестируйте, пока не убедитесь, что бизнес является законным.

                • Не участвуйте в бизнесе, который заставляет вас привлекать новых участников.

                • Не покупайте франшизы, обещающие большую или быструю прибыль.

                • Не инвестируйте в какие-либо «возможности», имеющие предупреждающие знаки о финансовой пирамиде.

                Схемы Понци

                Схема Понци - это разновидность инвестиционного мошенничества.Используйте эту информацию, чтобы идентифицировать, сообщить о мошенничестве и защитить себя от этого типа мошенничества.

                Как работают схемы Понци

                Схемы Понци полагаются на деньги новых инвесторов для выплаты «прибыли» текущим инвесторам. Чтобы схема продолжала работать, мошенники должны постоянно привлекать новых инвесторов и отговаривать текущих инвесторов от обналичивания. В противном случае они не принесут достаточно денег, чтобы платить текущим инвесторам, и схема рухнет.

                Сообщайте о схемах Понци

                Сообщайте о схемах Понци по адресу:

                Как защитить себя от схем Понци

                Помните эти советы, чтобы защитить себя от схем Понци:

                Do
                • Остерегайтесь любых инвестиций, которые регулярно окупаются положительная доходность независимо от того, что делает рынок в целом.

                • Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить полную информацию о них.

                • Будьте внимательны к ошибкам в выписке по счету, которые могут быть признаком инвестиционного мошенничества.

                • Будьте подозрительны, если вы не получили платеж или у вас возникли проблемы с обналичиванием денег.

                Не надо
                • Не вкладывайте деньги в инвестиции, которые обещают большую прибыль при минимальном риске или его отсутствии.

                • Не вносите вклад в какие-либо инвестиции, которые не зарегистрированы SEC или государственными регулирующими органами.

                • Не вступайте в финансовые отношения с какой-либо нелицензированной инвестиционной компанией или незарегистрированной фирмой.

                Мошенничество с билетами

                Мошенничество с продажей билетов происходит, когда мошенник использует билеты в качестве приманки для кражи ваших денег. Мошенник обычно продает поддельные билеты или вы платите за билет, но никогда его не получаете. Они распространены, когда билеты на популярные концерты, спектакли и спортивные мероприятия распродаются.

                Способы, которыми мошенники используют ваши деньги

                Мошенники, в том числе частные лица и поддельные компании по перепродаже, используют в своих интересах нехватку билетов:

                • Взимание цен намного выше номинальной стоимости билета
                • Создание поддельных билетов с поддельными штрих-кодами и логотипы реальных билетных компаний
                • Продажа дубликатов законного билета и отправка его нескольким покупателям
                • Представление, что продаете билеты онлайн, чтобы украсть данные вашей кредитной карты

                Сообщить о мошенничестве с билетами

                Есть несколько способов сообщить о мошенничестве .

                Как защитить себя

                Узнайте, что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой:

                Do
                • Покупайте билеты в кассах места проведения мероприятия.
                • Покупайте билеты у официальных брокеров и сторонних продавцов, имея подтвержденную контактную информацию.
                • Ищите красные флажки в предложении билетов. Если в предложении есть несовершенный английский или необычные фразы, предложение может быть мошенничеством.
                • Убедитесь, что у продавца есть реальные физические адреса и телефоны.Мошенники часто публикуют на своих сайтах поддельные адреса, почтовые ящики или вообще не публикуют адреса.
                • Проверьте фактический веб-адрес продавца перепродажных билетов. Некоторые мошенники создают фальшивые сайты, похожие на сайты реальных продавцов билетов.
                • Поищите в Интернете отрицательные отзывы о продавце. Используйте имя продавца, адрес электронной почты и номер телефона, а также слова «мошенничество», «мошенничество» и «поддельные билеты».
                • Проверьте данные в билете. Проверьте дату и время, указанные на билетах.Убедитесь, что номера секций и мест действительно существуют на месте проведения.
                • Попросите продавца лично встретить вас в общественном месте для обмена билетов.
                • Попросите продавца предоставить доказательства того, что они купили билеты, если вы покупаете билеты у физического лица.
                • Используйте кредитную карту для оплаты сторонним продавцам. Ваша кредитная карта предлагает защиту, если вам нужно оспорить платеж.
                • Проверьте наличие жалоб на продавца билетов в агентстве по защите прав потребителей вашего штата.
                Не нужно
                • Не переводить деньги банковским переводом для оплаты билетов.
                • Не доверяйте продавцам, которые хотят, чтобы вы расплачивались кредитной картой.
                • Не встречайтесь с продавцом билетов в одиночку или в районе с низкой посещаемостью.
                • Не доверяйте автоматически результатам онлайн-поиска продавцов билетов. Результаты поиска могут включать платную рекламу, продавцов, взимающих высокие комиссии, и мошенничества.

                У вас есть вопрос?

                Задайте реальному человеку любой вопрос, связанный с государством, бесплатно. Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.

                Последнее обновление: 2 июня 2021 г.

                Остерегайтесь этих топовых интернет-мошенников

                Интернет-мошенничество постоянно развивается. ФБР задокументировало рекордные убытки в размере 3,5 миллиарда долларов из-за интернет-преступлений в 2019 году. Прямо сейчас мошенники по всему миру, скорее всего, атакуют ближайший к вам компьютер или мобильное устройство. Вот обзор наиболее распространенных видов интернет-мошенничества и того, что вы можете сделать, чтобы защитить свою личную информацию и кошелек.

                Ключевые выводы

                • Пандемия COVID-19 предоставила мошенникам новые возможности для обмана потребителей.
                • Некоторые из самых известных мошенников, такие как мошенничество с письмами в Нигерии, продолжают обманывать тысячи людей в год, несмотря на широко распространенные предупреждения.
                • Если вы считаете, что вас обманули, измените пароли, удалите все сомнительное программное обеспечение и обратитесь в местное отделение полиции.

                Интернет-мошенничество с COVID-19

                По данным Google, «мошенники пользуются увеличением количества сообщений о COVID-19, маскируя свои мошенничества под законные сообщения о вирусе.Помимо электронной почты, мошенники могут также использовать текстовые сообщения, автоматические звонки и вредоносные веб-сайты, чтобы связаться с вами ".

                Распространенные типы мошенничества с COVID-19 включают:

                • Поддельные медицинские организации. Мошенники выдают себя за органы здравоохранения, такие как Всемирная организация здравоохранения (ВОЗ) и Центры контроля заболеваний США (CDC), чтобы предлагать лекарства, тесты или другую информацию о COVID-19.
                • Сайты, продающие поддельные товары. Эти сайты предлагают маски для лица, дезинфицирующее средство для рук, дезинфицирующие салфетки и другие товары с высоким спросом, которые никогда не появляются.Покупайте товары только у известных маркетологов.
                • Поддельные правительственные источники. Эти мошенники утверждают, что выпускают обновления и выплаты от имени налоговой службы (IRS) или местного налогового органа.
                • Мошеннические финансовые предложения. Мошенники могут выдавать себя за банки, сборщиков долгов или инвесторов с предложениями, предназначенными для кражи вашей финансовой информации.
                • Поддельные запросы на пожертвования некоммерческих организаций. Многие люди любят делать пожертвования на благотворительные цели, чтобы помочь в ликвидации последствий стихийных бедствий.Это дает мошенникам прекрасную возможность создавать поддельные некоммерческие организации, больницы и другие организации для сбора средств. Делайте пожертвования напрямую через веб-сайт авторитетной некоммерческой организации вместо того, чтобы нажимать на ссылку, полученную по электронной почте или в текстовом сообщении.

                Мошенничество по оказанию помощи при стихийных бедствиях

                Когда случается стихийное бедствие - будь то пандемия или погода, - то же самое делают и мошенники. Скрываясь под видом реальной организации по оказанию помощи, мошенники используют трагедию или стихийное бедствие, чтобы обмануть вас.Думая, что вы делаете пожертвование в фонд чрезвычайной помощи, вы невольно предоставляете кредитную карту или другую информацию для электронного платежа.

                Предоставляйте только официальным, законным организациям. Посетите GuideStar или Charity Navigator, чтобы проверить действительность любой благотворительной организации, которую вы собираетесь поддержать, прежде чем делать пожертвование.

                Фишинговые атаки

                Вы получаете электронное письмо от, казалось бы, знакомого предприятия, которое вы считаете законным, например, вашего банка, университета или розничного продавца, в котором вы часто бываете.Сообщение направляет вас на сайт - обычно для проверки личной информации, такой как адреса электронной почты и пароли, - который затем крадет вашу информацию и подвергает ваш компьютер атакам мошенников.

                Фишинговые атаки - одни из самых распространенных атак на потребителей. По данным ФБР, более 114 700 человек стали жертвами фишинговых атак в 2019 году. В совокупности они потеряли 57,8 миллиона долларов, или около 500 долларов каждый.

                По данным Федеральной торговой комиссии, фишинговые электронные письма и текстовые сообщения часто рассказывают истории, чтобы заставить людей перейти по ссылке или открыть вложение.Например, попытки фишинга могут:

                • Скажите, что они заметили подозрительную активность или попытки входа в вашу учетную запись
                • Заявить о проблеме с вашей учетной записью или платежной информацией
                • Допустим, вам необходимо подтвердить или обновить личную информацию
                • Включите поддельный счет
                • Просим вас перейти по ссылке для совершения платежа
                • Заявить, что у вас есть право на получение государственного возмещения
                • Предложите купон на бесплатные товары или услуги
                Фишинговое письмо.Обратите внимание на подозрительный обратный адрес электронной почты, который не имеет ничего общего с Netflix.

                Вы никогда не должны переходить по ссылкам в электронных письмах, которые вы не можете подтвердить самостоятельно. Это сделает ваш компьютер и личную информацию уязвимыми для вирусов и вредоносных программ. Опять же, хотя отправитель может показаться законным - именно в это мошенник и хочет, чтобы вы поверили, - ни одно авторитетное учреждение не будет запрашивать ваш пароль или другую ключевую личную информацию в Интернете. Фишинговые письма часто содержат опечатки или грамматические ошибки, а адрес отправителя часто выглядит подозрительным.Взаимодействие с другими людьми

                Фишинговые сообщения электронной почты часто изобилуют опечатками и грамматическими ошибками. Это умышленная стратегия, которую используют мошенники, чтобы «отсеять» людей, которые вряд ли попадут на место мошенничества.

                Поддельные сайты покупок и взлом формы

                Тысячи поддельных веб-сайтов предлагают «выгодные предложения» от известных брендов. Эти веб-сайты обычно имеют URL-адреса, похожие на адреса брендов, которые они пытаются имитировать, например Amaz0n.net. Если вы купите что-то на одном из этих веб-сайтов, скорее всего, вы получите по почте поддельный товар или вообще ничего.

                Formjacking - еще одно мошенничество в розничной торговле. Это происходит, когда законный розничный веб-сайт взломан, и покупатели перенаправляются на страницу мошеннических платежей, где мошенник крадет вашу личную информацию и информацию о кредитной карте. Чтобы избежать этого мошенничества, дважды проверьте, что URL-адрес на странице оплаты совпадает с URL-адресом веб-сайта, на котором вы совершали покупки. Киберпреступники могут очень незначительно изменить URL - возможно, добавив или опуская одну букву. Обязательно внимательно изучите URL-адрес, прежде чем вводить платежные данные.

                Мошенничество с техподдержкой

                С помощью этого мошенничества вы получаете телефонный звонок, электронную почту или всплывающее окно с предупреждением о заражении вашего компьютера (спросите себя: как они узнают?). Тогда мошенник:

                • Предлагает загрузить приложение, позволяющее удаленно управлять вашим компьютером;
                • Загружает настоящий вирус или иным образом заставляет вас поверить в то, что что-то не так; и
                • Сообщает вам, что они могут решить проблему за определенную плату.

                Еще один способ связаться с вами - через результаты поиска: мошенники службы технической поддержки усердно работают, чтобы их веб-сайты отображались в результатах онлайн-поиска, или они размещают свою собственную рекламу.

                Часто эти мошенники просят вас заплатить с помощью банковского перевода, подарочной карты или приложения для денежных переводов.

                Если вы предоставили мошеннику удаленный доступ к своему компьютеру, немедленно обновите программное обеспечение безопасности, выполните тщательное сканирование и удалите все, что он определяет как проблему. И, если вы поделились своим именем пользователя и паролем, сразу измените их.

                Мошенничество с технической поддержкой - обычное дело. Федеральная торговая комиссия (FTC) заявляет, что в течение 2019 года она получила более 100000 сообщений об этих мошенничествах.Если вы думаете, что с вами связались или стали жертвой мошенника из службы технической поддержки, сообщите об этом в FTC.

                Поддельное антивирусное программное обеспечение (также известное как «Scareware»)

                Фальшивая реклама антивирусного программного обеспечения и всплывающие окна пытаются заставить вас поверить, что ваш компьютер заражен вирусом (или десятками из них), и что вы можете решить проблему, загрузив их программное обеспечение. Эти мошенники помогут вам двумя способами:

                • Они получают доступ к информации о вашей кредитной карте.
                • Они получают доступ к вашему компьютеру.При нажатии на ссылку для загрузки вместо антивирусного программного обеспечения вы получаете вирус, вредоносное ПО или программу-вымогатель. По словам Нортона, «мошенники могут использовать это вредоносное ПО для доступа к вашим файлам, рассылки фальшивых писем от вашего имени или отслеживания вашей онлайн-активности».

                Всегда остерегайтесь рекламы и всплывающих окон, которые побуждают вас принять немедленные меры, или тех, которые трудно закрыть. Обязательно устанавливайте, обновляйте и используйте настоящее антивирусное программное обеспечение, чтобы снизить риск появления пугающего ПО.

                Мошенничество с путешествиями

                Новым в 2020 году являются мошенники, которые продают поддельные полисы страхования путешествий от COVID-19, которые претендуют на возмещение убытков по любой причине без дополнительной оплаты.Покупатели на собственном опыте убедились, что эти политики не обеспечивают той защиты, на которую они рассчитывали. Как правило, претензии, связанные с «известными, предсказуемыми или ожидаемыми событиями, эпидемиями, государственными запретами, предупреждениями или рекомендациями по путешествиям, либо страхом перед поездкой», не покрываются полисами страхования путешествий.

                COVID-19 - это ожидаемое событие, поэтому многие виды страхования путешествий не применяются. Единственный способ получить покрытие убытков, связанных с COVID-19, - это купить полис отмены по любой причине (CFAR) непосредственно у лицензированной компании с хорошей репутацией.Эти полисы обычно стоят значительно дороже, чем стандартные полисы туристического страхования.

                Другая афера с путешествиями связана с социальными сетями. Мошенники размещают соблазнительные фотографии на таких сайтах, как Pinterest, Twitter и Instagram, чтобы обмануть даже самых искушенных путешественников. При нажатии на изображение , которое привлекает внимание обещанием бесплатной поездки или билетов на самолет , вам будет предложено либо заполнить анкету с личной информацией, либо открыть свой компьютер для тайно вредоносного программного обеспечения.Взаимодействие с другими людьми

                Убедитесь, что ваша страница в социальной сети является аккредитованной. Все крупные авиакомпании и туристические сайты напрямую ссылаются на свои страницы в социальных сетях со своих соответствующих веб-страниц.

                Мошенничество с дедушкой и бабушкой

                В случае мошенничества с дедушкой и бабушкой мошенник изображает из себя запаникованного внука, которому срочно нужны деньги на случай чрезвычайной ситуации - чтобы выбраться из тюрьмы, уехать за границу или оплатить счет за больницу. Пандемия COVID-19 упростила продажу убедительной лжи: «Я в больнице с COVID.Пожалуйста, отправьте деньги прямо сейчас ». AARP сообщает, что количество мошенничества с дедушками и бабушками растет, и в 2018 году заявленные убытки составили почти 41 миллион долларов, по сравнению с 26 миллионами долларов годом ранее.

                Согласно FTC, вы можете избежать мошенничества с дедушкой и бабушкой (и других семейных афер), если вы:

                • Не поддавайтесь желанию действовать немедленно. Мошенники тянут ваши сердца и рассчитывают, что вы быстро ответите, прежде чем у вас будет возможность все обдумать.
                • Подтвердите личность звонящего.Задайте вопросы, на которые незнакомец не сможет ответить. Подтвердите рассказ другим членам семьи или друзьям, даже если (или особенно если) звонящий говорит, чтобы он держал это в секрете.
                • Никогда не отправляйте наличные, подарочные карты или денежные переводы.

                419 Мошенничество - Мошенничество с предоплатой

                Также известное как мошенничество с нигерийскими письмами, мошенничество 419 является одним из наиболее распространенных видов мошенничества в Интернете, и вы, вероятно, видели его в своем собственном почтовом ящике. Схема предоплаты получила свое название от раздела уголовного кодекса Нигерии, запрещающего мошенничество.По данным ФБР, более 14 600 человек сообщили о том, что стали жертвами мошенничества с предоплатой в 2019 году. В совокупности они потеряли 100,6 миллиона долларов, или примерно по 6800 долларов каждый.

                Мошенник обычно утверждает, что является членом богатой нигерийской или другой западноафриканской семьи, и обращается к вам лично после смерти любимого человека. Они стремятся перевезти большое состояние из страны на хранение на ваш банковский счет. Уловка? Вы должны совершать небольшие платежи за комиссию в обмен на большую часть их кеша.Взаимодействие с другими людьми

                Вы никогда не должны отвечать на эти запросы или добровольно сообщать свои банковские реквизиты. Любую корреспонденцию следует отправлять в ФБР, Службу почтовой инспекции США, Секретную службу США или Федеральную торговую комиссию.

                Предварительно утвержденное уведомление

                Вы получаете письмо или электронное письмо, в котором объявляется, что вы получили предварительное одобрение на получение кредитной карты или банковского кредита. Те, кто испытывает финансовые затруднения, могут стать жертвами этой аферы, которая обещает мгновенное одобрение и обжалование кредитных лимитов.Уловка? При регистрации вы должны внести предоплату. Хотя компании-эмитенты кредитных карт взимают ежегодные сборы, они никогда не попросят вас заплатить их при подаче заявления.

                В общем, будьте осторожны с любым предложением, которое имеет «100% гарантию», требует каких-либо авансовых платежей или требует оплаты наличными, денежных переводов или подарочных карт.

                Мошенничество, связанное с списанием долгов и погашением кредита

                Люди, которым не повезло, могут легко попасться на электронное письмо с просьбой списать свои долги или восстановить плохую кредитную историю.Эта афера дает ложное обещание вести переговоры с кредиторами о консолидации или урегулировании долгов или об удалении отрицательной информации из вашего кредитного отчета.

                По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), «эти операции часто взимают с нуждающихся потребителей большие авансовые платежи, но затем не могут помочь им погасить или снизить их долги - если они вообще предоставляют какие-либо услуги».

                Держитесь подальше от любой компании по облегчению долгового бремени, которая запрашивает комиссию заранее, прежде чем она погасит какой-либо долг.Точно так же избегайте компаний, которые гарантируют, что они могут погасить или уменьшить вашу задолженность на сумму X к дате X. Изучите любую услугу по списанию долгов или ремонту кредита, которую вы рассматриваете. Рекомендуется проконсультироваться с генеральным прокурором вашего штата и агентством по защите прав потребителей, чтобы узнать о репутации компании.

                Мошенничество с лотереей

                Поздравляю! Вы выиграли в лотерею или другую крупную сумму денег! За исключением того, что вы этого не сделали. Это поддельное электронное письмо пришло к вам неожиданно - , обычно утверждающим, что вы участвуете в международных лотереях - , с подчеркиванием того, что вы выиграли крупно и вам просто нужно отправить комиссию за обработку или получить связаться с кем-то, кто может обработать ваш выигрыш.

                Если вы не участвовали в какой-либо законной лотерее, скорее всего, вы не выиграли джекпот. Когда вы выиграете в лотерею, вы обратитесь к соответствующему продавцу , а не наоборот.

                Поддельный чек или денежный перевод

                Вы размещаете что-то на веб-сайте аукциона, и победитель предлагает заплатить вам сумму, превышающую предложенную покупную цену, через кассовый, корпоративный или личный чек. Получив поддельный чек мошенника, вы вынуждены отправить разницу обратно банковским переводом.Затем вы должны полностью вернуть банку, как только поддельный чек отскочит.

                Никогда не принимайте оплату, превышающую вашу продажную цену. Кроме того, вы должны выбрать безопасную форму электронных платежей, такую ​​как PayPal или Google Wallet, чтобы отогнать мошенников.

                Итог

                Можно с уверенностью предположить, что если кто-то запрашивает ваш банк или личную информацию, вас обманывают. Вы никогда не должны сообщать личную информацию кому-либо в Интернете, кто связывается с вами напрямую.Если вам нужно совершить финансовую транзакцию в Интернете, убедитесь, что вы делаете это на защищенном сервере и через уважаемый сайт.

                Если вы считаете, что вас обманули, немедленно измените все свои пароли и удалите все вредоносное программное обеспечение, которое вы могли загрузить, и при необходимости позвоните в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту. Обратитесь в местные правоохранительные органы, чтобы сообщить о мошенничестве и получить помощь в дальнейших действиях. Вы также можете сообщить о мошенничестве в ФБР, Федеральную торговую комиссию США и США.S. Служба почтовой инспекции и генеральная прокуратура вашего штата.

                Страница не найдена

                • Образование
                  • Общий

                    • Словарь
                    • Экономика
                    • Корпоративные финансы
                    • Рот ИРА
                    • Акции
                    • Паевые инвестиционные фонды
                    • ETFs
                    • 401 (к)
                  • Инвестирование / Торговля

                    • Основы инвестирования
                    • Фундаментальный анализ
                    • Управление портфелем ценных бумаг
                    • Основы трейдинга
                    • Технический анализ
                    • Управление рисками
                • Рынки
                  • Новости

                    • Новости компании
                    • Новости рынков
                    • Торговые новости
                    • Политические новости
                    • Тенденции
                  • Популярные акции

                    • Яблоко (AAPL)
                    • Тесла (TSLA)
                    • Amazon (AMZN)
                    • AMD (AMD)
                    • Facebook (FB)
                    • Netflix (NFLX)
                • Симулятор
                • Твои деньги
                  • Личные финансы

                    • Управление благосостоянием
                    • Бюджетирование / экономия
                    • Банковское дело
                    • Кредитные карты
                    • Домовладение
                    • Пенсионное планирование
                    • Налоги
                    • Страхование
                  • Обзоры и рейтинги

                    • Лучшие онлайн-брокеры
                    • Лучшие сберегательные счета
                    • Лучшие домашние гарантии
                    • Лучшие кредитные карты
                    • Лучшие личные займы
                    • Лучшие студенческие ссуды
                    • Лучшее страхование жизни
                    • Лучшее автострахование
                • Советники
                  • Ваша практика

                    • Управление практикой
                    • Продолжая образование
                    • Карьера финансового консультанта
                    • Инвестопедия 100
                  • Управление благосостоянием

                    • Портфолио Строительство
                    • Финансовое планирование
                • Академия
                  • Популярные курсы

                    • Инвестирование для начинающих
                    • Станьте дневным трейдером
                    • Торговля для начинающих
                    • Технический анализ
                  • Курсы по темам

                    • Все курсы
                    • Курсы трейдинга
                    • Курсы инвестирования
                    • Финансовые профессиональные курсы

                Представлять на рассмотрение

                Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

                дом
                • О нас
                • Условия эксплуатации
                • Словарь
                • Редакционная политика
                • Рекламировать
                • Новости
                • Политика конфиденциальности
                • Свяжитесь с нами
                • Карьера
                • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
                • #
                • А
                • B
                • C
                • D
                • E
                • F
                • грамм
                • ЧАС
                • я
                • J
                • K
                • L
                • M
                • N
                • О
                • п
                • Q
                • р
                • S
                • Т
                • U
                • V
                • W
                • Икс
                • Y
                • Z
                Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

                Страница не найдена

                • Образование
                  • Общий

                    • Словарь
                    • Экономика
                    • Корпоративные финансы
                    • Рот ИРА
                    • Акции
                    • Паевые инвестиционные фонды
                    • ETFs
                    • 401 (к)
                  • Инвестирование / Торговля

                    • Основы инвестирования
                    • Фундаментальный анализ
                    • Управление портфелем ценных бумаг
                    • Основы трейдинга
                    • Технический анализ
                    • Управление рисками
                • Рынки
                  • Новости

                    • Новости компании
                    • Новости рынков
                    • Торговые новости
                    • Политические новости
                    • Тенденции
                  • Популярные акции

                    • Яблоко (AAPL)
                    • Тесла (TSLA)
                    • Amazon (AMZN)
                    • AMD (AMD)
                    • Facebook (FB)
                    • Netflix (NFLX)
                • Симулятор
                • Твои деньги
                  • Личные финансы

                    • Управление благосостоянием
                    • Бюджетирование / экономия
                    • Банковское дело
                    • Кредитные карты
                    • Домовладение
                    • Пенсионное планирование
                    • Налоги
                    • Страхование
                  • Обзоры и рейтинги

                    • Лучшие онлайн-брокеры
                    • Лучшие сберегательные счета
                    • Лучшие домашние гарантии
                    • Лучшие кредитные карты
                    • Лучшие личные займы
                    • Лучшие студенческие ссуды
                    • Лучшее страхование жизни
                    • Лучшее автострахование
                • Советники
                  • Ваша практика

                    • Управление практикой
                    • Продолжая образование
                    • Карьера финансового консультанта
                    • Инвестопедия 100
                  • Управление благосостоянием

                    • Портфолио Строительство
                    • Финансовое планирование
                • Академия
                  • Популярные курсы

                    • Инвестирование для начинающих
                    • Станьте дневным трейдером
                    • Торговля для начинающих
                    • Технический анализ
                  • Курсы по темам

                    • Все курсы
                    • Курсы трейдинга
                    • Курсы инвестирования
                    • Финансовые профессиональные курсы

                Представлять на рассмотрение

                Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

                дом
                • О нас
                • Условия эксплуатации
                • Словарь
                • Редакционная политика
                • Рекламировать
                • Новости
                • Политика конфиденциальности
                • Свяжитесь с нами
                • Карьера
                • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
                • #
                • А
                • B
                • C
                • D
                • E
                • F
                • грамм
                • ЧАС
                • я
                • J
                • K
                • L
                • M
                • N
                • О
                • п
                • Q
                • р
                • S
                • Т
                • U
                • V
                • W
                • Икс
                • Y
                • Z
                Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

                Страница не найдена

                • Образование
                  • Общий

                    • Словарь
                    • Экономика
                    • Корпоративные финансы
                    • Рот ИРА
                    • Акции
                    • Паевые инвестиционные фонды
                    • ETFs
                    • 401 (к)
                  • Инвестирование / Торговля

                    • Основы инвестирования
                    • Фундаментальный анализ
                    • Управление портфелем ценных бумаг
                    • Основы трейдинга
                    • Технический анализ
                    • Управление рисками
                • Рынки
                  • Новости

                    • Новости компании
                    • Новости рынков
                    • Торговые новости
                    • Политические новости
                    • Тенденции
                  • Популярные акции

                    • Яблоко (AAPL)
                    • Тесла (TSLA)
                    • Amazon (AMZN)
                    • AMD (AMD)
                    • Facebook (FB)
                    • Netflix (NFLX)
                • Симулятор
                • Твои деньги
                  • Личные финансы

                    • Управление благосостоянием
                    • Бюджетирование / экономия
                    • Банковское дело
                    • Кредитные карты
                    • Домовладение
                    • Пенсионное планирование
                    • Налоги
                    • Страхование
                  • Обзоры и рейтинги

                    • Лучшие онлайн-брокеры
                    • Лучшие сберегательные счета
                    • Лучшие домашние гарантии
                    • Лучшие кредитные карты
                    • Лучшие личные займы
                    • Лучшие студенческие ссуды
                    • Лучшее страхование жизни
                    • Лучшее автострахование
                • Советники
                  • Ваша практика

                    • Управление практикой
                    • Продолжая образование
                    • Карьера финансового консультанта
                    • Инвестопедия 100
                  • Управление благосостоянием

                    • Портфолио Строительство
                    • Финансовое планирование
                • Академия
                  • Популярные курсы

                    • Инвестирование для начинающих
                    • Станьте дневным трейдером
                    • Торговля для начинающих
                    • Технический анализ
                  • Курсы по темам

                    • Все курсы
                    • Курсы трейдинга
                    • Курсы инвестирования
                    • Финансовые профессиональные курсы

                Представлять на рассмотрение

                Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

                дом
                • О нас
                • Условия эксплуатации
                • Словарь
                • Редакционная политика
                • Рекламировать
                • Новости
                • Политика конфиденциальности
                • Свяжитесь с нами
                • Карьера
                • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
                • #
                • А
                • B
                • C
                • D
                • E
                • F
                • грамм
                • ЧАС
                • я
                • J
                • K
                • L
                • M
                • N
                • О
                • п
                • Q
                • р
                • S
                • Т
                • U
                • V
                • W
                • Икс
                • Y
                • Z
                Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

                Страница не найдена

                • Образование
                  • Общий

                    • Словарь
                    • Экономика
                    • Корпоративные финансы
                    • Рот ИРА
                    • Акции
                    • Паевые инвестиционные фонды
                    • ETFs
                    • 401 (к)
                  • Инвестирование / Торговля

                    • Основы инвестирования
                    • Фундаментальный анализ
                    • Управление портфелем ценных бумаг
                    • Основы трейдинга
                    • Технический анализ
                    • Управление рисками
                • Рынки
                  • Новости

                    • Новости компании
                    • Новости рынков
                    • Торговые новости
                    • Политические новости
                    • Тенденции
                  • Популярные акции

                    • Яблоко (AAPL)
                    • Тесла (TSLA)
                    • Amazon (AMZN)
                    • AMD (AMD)
                    • Facebook (FB)
                    • Netflix (NFLX)
                • Симулятор
                • Твои деньги
                  • Личные финансы

                    • Управление благосостоянием
                    • Бюджетирование / экономия
                    • Банковское дело
                    • Кредитные карты
                    • Домовладение
                    • Пенсионное планирование
                    • Налоги
                    • Страхование
                  • Обзоры и рейтинги

                    • Лучшие онлайн-брокеры
                    • Лучшие сберегательные счета
                    • Лучшие домашние гарантии
                    • Лучшие кредитные карты
                    • Лучшие личные займы
                    • Лучшие студенческие ссуды
                    • Лучшее страхование жизни
                    • Лучшее автострахование
                • Советники
                  • Ваша практика

                    • Управление практикой
                    • Продолжая образование
                    • Карьера финансового консультанта
                    • Инвестопедия 100
                  • Управление благосостоянием

                    • Портфолио Строительство
                    • Финансовое планирование
                • Академия
                  • Популярные курсы

                    • Инвестирование для начинающих
                    • Станьте дневным трейдером
                    • Торговля для начинающих
                    • Технический анализ
                  • Курсы по темам

                    • Все курсы
                    • Курсы трейдинга
                    • Курсы инвестирования
                    • Финансовые профессиональные курсы

                Представлять на рассмотрение

                Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

                дом
                • О нас
                • Условия эксплуатации
                • Словарь
                • Редакционная политика
                • Рекламировать
                • Новости
                • Политика конфиденциальности
                • Свяжитесь с нами
                • Карьера
                • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
                • #
                • А
                • B
                • C
                • D
                • E
                • F
                • грамм
                • ЧАС
                • я
                • J
                • K
                • L
                • M
                • N
                • О
                • п
                • Q
                • р
                • S
                • Т
                • U
                • V
                • W
                • Икс
                • Y
                • Z
                Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

                Самые популярные мошенничества 2020 года

                2020 год был тяжелым. Между пандемией и экономическим кризисом у всех нас были дела. И у мошенников тоже не было свободного времени - 2020 год был напряженным для мошенничества. В 2020 году FTC получила более 2,2 миллиона сообщений о мошенничестве, при этом люди сообщили нам, что потеряли почти 3,3 миллиарда долларов.

                Вот что мы слышали от вас в 2020 году:

                • Самым крупным мошенничеством 2020 года были мошеннические схемы. Мошенники появлялись в самых разных шляпах - от государственного чиновника до известного представителя бизнеса, близкого члена семьи или друга.FTC получила почти 500000 сообщений о мошенничестве с самозванцем, и люди сообщили, что эти мошенники потеряли много денег: 1,2 миллиарда долларов, при средней потере 850 долларов. Мошенничество со стороны правительства и бизнеса также входит в число основных категорий отчетов о COVID-19 и стимулах, что еще раз доказывает, что мошенники следят за заголовками.
                • Покупки в Интернете и отрицательные отзывы были второй по популярности категорией мошенничества в 2020 году. С пандемией увеличилось количество покупок в Интернете, а затем последовала волна сообщений о том, что продавцы не выполняют обещания или просто не выполняют своих обязательств, точка.FTC получила более 350 000 отчетов, и люди сообщили нам, что они потеряли в общей сложности более 245 миллионов долларов, при этом средний убыток составил около 100 долларов.
                • Телефон по-прежнему является основным способом связи мошенников с нами - как через телефонные звонки, так и через текстовые сообщения. Фактически резко увеличилось количество сообщений о том, что мошенники связывались с ними посредством текстовых сообщений. И неудивительно, что многие из этих текстовых сообщений были связаны с пандемией. Мы слышали о мошенничестве с текстовыми сообщениями, которое заманивает людей переходить по ссылкам с обещаниями облегчения стимулов, экономической помощи или кредитов для малого бизнеса, или «пакетов ожидания».”

                Бороться с мошенниками можно только с вашей помощью. Когда вы сообщаете в FTC, ваш отчет мгновенно становится доступным более чем 3000 федеральным, государственным и местным правоохранительным органам по всей стране, которые стремятся бороться с мошенничеством. Если вы заметили мошенничество, сообщите нам об этом на ReportFraud.ftc.gov.

                .

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *