Аферисты интернет: : Технологии и медиа :: РБК

Содержание

Как аферистам удается нас обмануть

  • Колин Баррас
  • BBC Future

Автор фото, Thinkstock

При помощи психологического воздействия мошенники успешно обирают людей вне зависимости от возраста и уровня образования, пишет корреспондент BBC Future. Жертвой может стать любой, поэтому стоит знать, какие уловки используют преступники.

Никому из нас не хочется попасться на удочку аферистов, и Дэвид Модич – не исключение. Но его волнует даже не то, что мошенники стремятся обманом заполучить наши деньги, а то, что порой у жертвы отбирают нечто гораздо более ценное — надежду.

Взять, например, мошеннические схемы на сайтах знакомств. «Люди заходят на такие сайты в надежде устроить личную жизнь, но зачастую сталкиваются с обманом, – рассказывает Модич, который исследует психологические аспекты интернет-афер в Кембриджском университете. – Вот что выводит меня из себя».

Эти переживания побудили Модича к изучению психологии мошенничества. И он не одинок: в данной области занято множество ученых, а результаты их работы одинаково важны для всех нас – от одиноких людей, занятых поисками своей половинки, до специалистов по сетевой безопасности.

Модича интересует, почему мы так легко поддаемся на уловки мошенников. Бытует мнение, что жертвами аферистов становятся лишь глупцы и невежды, но опыт опровергает это утверждение.

Вот, например, Пол Фрэмптон – выпускник Оксфорда, преподававший до недавнего времени физику в Университете Северной Каролины в Чапел-Хилл, США. Фрэмптон попал в поле зрения мошенников на сайте знакомств. В результате в 2012 г. его приговорили в Аргентине к четырем с лишним годам тюремного заключения за контрабанду наркотиков.

Автор фото, Thinkstock

Подпись к фото,

Аферисты часто эксплуатируют ваши самые высокие чувства

А вот Джон Уорли – психотерапевт, которому по долгу службы полагается знать гораздо больше о контроле над собственным поведением, чем многим из нас. В 2005 г. Уорли судили за банковские махинации и отмывание денег, после того как он стал жертвой распространенной аферы, известной как «нигерийское письмо». Вы получаете электронное письмо от человека, представляющегося нигерийским правительственным чиновником, с просьбой помочь ему за вознаграждение вывести из страны крупное наследство. Однако для того, чтобы уладить все формальности в Нигерии, вас просят вначале перевести автору письма небольшую денежную сумму. Уорли был признан виновным и приговорен к двум годам тюрьмы.

Развитый интеллект и богатый жизненный опыт – отнюдь не гарантия того, что вас не облапошат мошенники, утверждает Модич. «Если бы это было так, пожилые и более образованные люди гораздо реже попадались бы в ловушку к аферистам. Однако исследованиями эта гипотеза не подтверждается», – подчеркивает он.

Что именно делает человека уязвимым для подобных преступных схем? Чтобы найти ответ на этот вопрос, Модич с коллегами опросили тысячи людей. Сперва испытуемым предлагали оценить правдоподобность различных афер и рассказать, попадали ли они сами в такие ситуации. Затем следовал личностный тест.

Исследование выявило ряд характеристик, которые могут быть присущи всем потенциальным жертвам мошенников. Некоторые из них – такие как недостаток самоконтроля – мы, возможно, отнесли бы к потенциально опасному поведению. Другие же, включая доверие к авторитету, стремление поступать так же, как наши друзья, или тенденция к последовательности в поступках, мы, скорее, назвали бы хорошими чертами.

Автор фото, Thinkstock

Подпись к фото,

Отмывание денег — один из самых популярных мотивов у мошенников

Для психологов эти выводы, возможно, являются открытием, но мошенникам такие особенности нашего поведения давно известны. Например, говорит Модич, некоторые аферисты втираются к жертве в доверие под предлогом того, что у них якобы есть общий знакомый. Или же преступник может для пущего эффекта отрекомендоваться представителем профессии, пользующейся авторитетом в обществе – врачом или адвокатом.

Существуют также мошеннические схемы, целью которых является не быстрый отъем денег, а постепенное склонение жертвы к определенному поведению, которое она с большой долей вероятности воспроизведет впоследствии – когда ее действительно будут обирать. Такую стратегию применяют некоторые карточные шулеры.

«Меня поражает изобретательность мошенников – вероятно, они интуитивно пришли к тем же заключениям, которые сделали мы в ходе научных экспериментов, – говорит Фрэнк Стаяно, специалист по компьютерной безопасности Кембриджского университета. – Вряд ли каждый новый аферист доходит до таких знаний самостоятельно. По всей видимости, преступники делятся ими друг с другом».

Секретное знание

Неважно, как именно мошенники приобрели эти знания. Сам факт того, что им известны слабые места человеческой психологии, подсказывает, что у преступников можно поучиться точно так же, как и у их жертв. На этом и основано исследование Стаяно. Чтобы выяснить, как аферистам удается заставить нас расстаться с ценностями, он обратился к помощи Пола Уилсона, фокусника и консультанта по системам безопасности в казино. Уилсон – один из сценаристов и участников телевизионного шоу Би-би-си «Настоящие аферисты», в котором команда иллюзионистов облапошивает публику при помощи наиболее распространенных в уголовном мире «разводок» (все отнятые деньги и ценные вещи затем возвращаются хозяевам).

Автор фото, Thinkstock

Подпись к фото,

У жулика в рукаве всегда найдется нужный трюк

Команда Уилсона воспроизвела уже сотни мошеннических трюков на камеру. Однако Стаяно, который быстро стал фанатом телешоу, пришел к выводу, что во всех подобных аферах преступники прибегают к одному или нескольким из семи принципов воздействия на жертву.

Три из этих принципов сходны с тем, который обнаружил Модич в ходе опроса потенциальных и реальных жертв мошеннических схем. Аферисты задействуют «фактор времени» – уговаривают жертву быстро принять решение, не оставляя ей возможности рационально оценить ситуацию. Кроме того, они используют фактор уважения к авторитету, а также фактор «стадности» – нашу склонность копировать поведение друзей или находящихся рядом с нами людей – с целью усыпления бдительности жертвы.

Однако у мошенников есть в запасе по крайней мере еще четыре трюка, подчеркивает Стаяно.

  • Это отвлечение внимания – например, при содействии физически привлекательных сообщников.
  • Это эксплуатация наших самых сокровенных желаний с целью притупить нашу способность к рациональному мышлению – вот почему так распространены аферы, связанные с сайтами знакомств.
  • Можно сыграть на страсти людей к быстрой наживе, склонив их к преступному поведению – например, к осознанной попытке отмывания денег, как в случае с «нигерийскими письмами».
  • Наконец, мошенники могут эксплуатировать благонамеренность жертвы против нее самой – зачастую преступники используют стихийные бедствия для рассылки электронных писем с мольбами о помощи, в том числе финансовой.

Старые трюки

Самое удивительное, говорит Стаяно, что эти методы в ходу у преступного мира уже много столетий. Казалось бы, «нигерийские письма» должны были появиться лишь в эру интернета. На самом же деле разновидность этой аферы существовала в Европе еще в XVI веке.

Данному обстоятельству есть объяснение, утверждает Стаяно: многие из человеческих слабостей, на которых играют мошенники, в действительности являются нашими сильными сторонами. Он цитирует работу психолога Роберта Чиалдини из университета штата Аризона, известного своими исследованиями психологии убеждения: «Чиалдини объясняет, что доверие к авторитету, например, весьма полезно для мирного сосуществования в человеческом обществе. Не стоит считать жертв мошеннических схем идиотами, они просто демонстрируют поведение, помогающее нам выживать в большинстве ситуаций».

Автор фото, Thinkstock

Подпись к фото,

«Нигерийские письма» появились задолго до появления интернета

Хотя семи принципам психологического воздействия на человека уже много лет, Стаяно отмечает, что специалисты в области безопасности часто их игнорируют, с готовностью возлагая вину за нарушения протоколов безопасности не только на киберпреступников, но и на их жертв – рядовых пользователей. «Среди них распространено мнение, что пользователи только мешают работе систем онлайн-безопасности, постоянно создавая ситуации риска», – говорит он. Стаяно стремится убедить профессионалов в области безопасности в том, что необходимо создавать такие системы, которые учитывали поведение пользователей, а не функционировали вопреки ему.

Создать такие системы будет непросто. Стаяно убежден, что единственный способ это сделать – побудить специалистов лучше понимать и предугадывать поведение пользователей.

В качестве примера «легкомысленного» поведения, о котором говорят специалисты по интернет-безопасности, представьте себе, что вы собираетесь приобрести мобильный телефон на онлайн-аукционе. Возможно, вы резонно полагаете, что продавец, чей профиль на сайте пестрит положительными отзывами предыдущих покупателей, заслуживает доверия. Но Стаяно подчеркивает, что в данном случае ваше доверие основано на стадном инстинкте. Вы не можете быть до конца уверены в том, что продавец на самом деле – не мошенник, создавший себе видимость хорошей репутации, совершив несколько сделок со своими подельниками.

В эту ловушку может попасть любой. Даже Модича однажды обманули. «Я купил в Китае мобильный телефон, а потом обнаружилось, что он не соответствует описанию на сайте», – вспоминает он.

Скорее всего, нам никогда не удастся полностью обезопасить себя от аферистов. Но если рядовые пользователи и дизайнеры интернет-систем научатся думать как мошенники, определенная степень безопасности достижима.

Хотите выяснить, насколько вы уязвимы перед аферистами, и помочь научному исследованию? Модич с коллегами изучают причины, по которым люди становятся жертвами мошенников, и им нужна ваша помощь. Примите участие в коротком опросе (на английском языке) на сайте Кембриджского университета.

Как мошенники обманывают клиентов банков

Что происходит

1. Мошенник взламывает электронную почту клиента банка или контрагента и отправляет с неё счёт с другими реквизитами.

2.

 Мошенник взламывает почту сотрудника (например, директора или менеджера) и отправляет счёт с другими реквизитами на оплату в бухгалтерию. Может добавить даже пометку «Срочно! Оплатить».

3. Мошенник отправляет счёт с другими реквизитами на оплату с электронной почты, адрес которой незначительно (на одну букву или символ) отличается от постоянного адреса контрагента.

Если вы не проверили реквизиты или электронный адрес, не уточнили информацию о платеже, есть вероятность, что компания отправит деньги мошенникам.

Как этого избежать

 Проверяйте адрес электронной почты, с которого поступил счёт на оплату.

Чтобы запутать вас, мошенники могут создать почту, очень похожую на почту контрагента, но с небольшими изменениями:

 Обращайте внимание на дату регистрации компании. Мошенники обычно пользуются компаниями, которые зарегистрированы несколько месяцев назад.

Если есть сомнения в данных контрагента или его реквизитах, свяжитесь с партнёром по номеру из первого письма, где вы впервые обменивались контактами, или из первоначальной версии договора. Мошенники могут вас запутать и отправить новый договор с другими реквизитами.

 Используйте расширенные настройки безопасности почты:

  • двухфакторную авторизацию для входа в почту;
  • оповещение о входе в свой аккаунт с нового устройства;
  • оповещение о входе в свой аккаунт из другого региона.

Что происходит

1. Мошенник создаёт сайт с выгодным сезонным предложением и представляется оптовым закупщиком крупного импортёра или его дочерней компанией.

2. Вы находите сайт в поиске, связываетесь с «поставщиком» и заключаете договор на оплату товаров или услуг.

3. Не проверив контрагента, вы переводите деньги мошеннику.

Как этого избежать

 Ознакомьтесь с отзывами и другой информацией в интернете об организации, с которой хотите заключить договор.

 На сайтах производителей есть списки дистрибьюторов и дочерних организаций. Если новый поставщик утверждает, что связан с крупной компанией, поищите его в соответствующем списке перед заключением договора.

Что происходит

1. Мошенник звонит вам, представляется сотрудником службы безопасности банка и сообщает, что произошла попытка хищения средств.

Для их сохранности он предлагает вам:

Вариант 1. Предоставить доступ к компьютеру или телефону с личным кабинетом.

Вариант 2. Установить программу для удалённого управления вашим устройством.

Вариант 3. Перевести средства в «защищённую ячейку» по реквизитам, которые он сообщит.

2. Вы делаете что-то из того, о чём попросил «сотрудник службы безопасности», и деньги попадают на счёт мошенника.

Как этого избежать

 Установите на мобильный телефон программу, которая сверит номер звонящего с базой контактов мошенников (Kaspersky WhoCalls, Яндекс, 2ГИС).

 Сразу завершите разговор, если в момент входящего звонка вам:

  • задают вопросы о персональных данных: номерах карт, пароле из СМС, паспортных данных, последних совершённых операциях, кодовых словах;
  • сообщают, что для сохранности ваших денег нужно установить дополнительное программное обеспечение или перевести деньги на другой счёт.

Что происходит

1. От имени банка, регулятора или госорганов мошенник направляет фишинговое письмо с информацией о нарушениях со стороны организации, требованиях к ней и т. п. Письмо содержит вирус.

2. Вы открываете вложение, якобы содержащее важную информацию, и вирус поражает ваше устройство.

3. Вирус собирает персональные данные и подменяет в платежах ваши реквизиты на мошеннические.

Как этого избежать

 Обращайте внимание на адрес электронной почты, с которого пришло письмо от вашего контрагента. Если обычно он выглядит как «почта.ru», мошенник может, например, отправить письмо с адресов «почта.ru.cc», «почта123.ru», «п0чта.ru».

 Всегда проверяйте вложения в письме на предмет вирусов.

 Не переходите по ссылкам на скачивание документов, которые ведут на неизвестные страницы или страницы домена, отличные от домена отправителя.

Что происходит

1. Мошенник размещает объявление или создаёт сайт с предложением товаров или услуг по цене ниже средней по рынку.

2. Вы откликаетесь на предложение, мошенник просит аванс — оплату всей или части покупки.

3. Вы переводите деньги со своего счёта на счёт мошенника.

4. Мошенник пропадает, и вы не можете с ним связаться.

Как этого избежать

 Ознакомьтесь с отзывами и другой информацией в интернете об организации, с которой хотите заключить договор.

 Обращайте внимание на признаки мошенничества:

  • Нет информации о компании, реквизитов, в контактных данных не указан стационарный телефон, отсутствует адрес.
  • На сайте только хорошие отзывы, их много, и они дублируют друг друга.
  • Сайт сделан на скорую руку: текст содержит опечатки, фото взяты со стоковых сайтов и не соответствуют действительности.
  • Заказ можно подтвердить только после предоплаты: или на электронный кошелёк, или переводом на карту либо расчётный счет. Настоящие магазины предлагают клиентам несколько вариантов на выбор, включая оплату наложенным платежом и наличными курьеру.

Что происходит

1. Мошенники регистрируют организацию, используя название крупной компании, существующей на рынке несколько лет. Затем полностью или частично копируют сайт компании и её корпоративный стиль, каталог тех же товаров или услуг. Часто бывает, что предлагают сезонные товары или услуги по цене ниже, чем в целом по рынку.

2. Клиент находит сайт или получает рассылку с «коммерческим предложением» и связывается с поставщиком-мошенником. Мошенник передаёт договор и счёт на оплату.

В счёте на оплату могут быть:

  • реквизиты получателя (ИНН, БИК, счёт), принадлежащие мошеннику, который выдает себя за крупное предприятие;
  • БИК и счёт мошенника и ИНН легитимной компании.

3. Клиент совершает платёж, уверенный в том, что деньги получит компания, в которой он не сомневается, а в результате отправляет деньги на счёт мошенника.

Как этого избежать

 Будьте бдительны при взаимодействии с контрагентом, которого нашли самостоятельно в интернете или от которого пришло коммерческое предложение.

 Проверьте легитимность компании в интернете по указанным в договоре или счёте реквизитам, адресу сайта. Если по какому-то пункту компания не пройдёт проверку, это тревожный звонок.

1. Поищите негативные отзывы по ИНН и номеру телефона.

2. Проверьте, принадлежат ли эти реквизиты указанной компании. Например, введите телефон или адрес организации в приложении или на сайте 2ГИС. Если организация легитимная, то данные в 2ГИС совпадут с теми, которые указаны в письме. Так же можно проверять компанию через СберКорус, Спарк-Интерфайс, Интегрум, на портале «За честный бизнес». Там будет указана и дата регистрации компании, и сегмент, и примерная оценка деятельности.

3. Вбейте в поисковую строку адрес сайта организации, указанный в договоре или письме, и проверьте, нет ли по нему негативных отзывов. Например: «shop.ru отзывы».

4. Проверьте сайт на на whois-сервисах: например, reg.ru, whois.ru, 2ip.ru. Стоит насторожиться, если:

  • Дата регистрации сайта отличается от даты регистрации организации. Например, если компания зарегистрирована в 1998 году, а сайт — в 2021, это подозрительно. В таком несовпадении нет ничего незаконного, но оно может стать одним из маркеров.
  • Регион работы организации отличается от региона, в котором зарегистрирован сайт.

 Если компания не прошла проверку по одному из пунктов, свяжитесь с крупной компанией, за которую себя выдает ваш контрагент, и уточните, отправляли ли они вам счета на оплату.

Интернет-мошенники выманили у двух жителей Гродно более Br30 тыс.

Фото из архива

19 августа, Гродно /Корр. БЕЛТА/. Интернет-мошенники похитили у двух жителей Гродно Br33 тыс. Об этом БЕЛТА сообщили в отделении информации и общественных связей УВД Гродненского облисполкома.

От действий аферистов пострадали 58-летняя пенсионерка и 26-летний молодой человек. Они попались на новую и наиболее агрессивную форму мошеннических действий по выманиванию денег. «В обоих случаях неизвестный звонил на мобильник потерпевших с зарубежного номера. Женщине аферист представился сотрудником милиции, а молодому человеку — служащим подразделения безопасности банка. Гродненцам сообщили, что от их имени открыты кредиты на значительные суммы и чтобы их погасить, необходимы средства. Для их оперативного аккумулирования мошенники предложили взять кредиты и перевести деньги на принадлежащие потерпевшим банковские карточки», — рассказали в милиции.

Параллельно аферисты выведали информацию о реквизитах карточек пострадавших. Деньги, поступившие туда, были тут же выведены. Пенсионерка лишилась около Br10 тыс., молодой человек — Br23 тыс. Причем молодому человеку злоумышленник звонил дважды: в первом случае он сумел отказать преступнику, а во втором почему-то нет.

Поняв, что пострадали от рук мошенников, потерпевшие обратились в милицию. Возбуждены уголовные дела.-0-

Противодействие мошенничеству

 

Схемы обогащения, имеющие признаки противоправных

ПАО «Газпром» не имеет никакого отношения к интернет-сайтам, предлагающим различные схемы обогащения от имени «Газпрома», его должностных лиц или дочерних компаний. ПАО «Газпром» не обладает информацией по существу распространяемых посредством таких интернет-сайтов сведений.

По нашему мнению, в действиях лиц, размещающих информацию, опубликованную на таких интернет-сайтах, могут усматриваться признаки противоправных действий, ответственность за совершение которых предусмотрена действующим законодательством Российской Федерации; оценка этих действий находится в компетенции соответствующих правоохранительных органов.

О действиях недобросовестных лиц по реализации мошеннических схем в сфере закупок от имени ПАО «Газпром»

ПАО «Газпром» предупреждает, что зафиксированы случаи рассылки неустановленными лицами, представляющимися сотрудниками ПАО «Газпром», потенциальным поставщикам (подрядчикам, исполнителям) электронных приглашений к участию в якобы проводимых ПАО «Газпром» закрытых закупочных процедурах.

У организаций, выразивших согласие на участие в таких закупочных процедурах, данными лицами незаконно запрашиваются сведения и документы о производственно-хозяйственной деятельности, персональные данные, а также платные сертификаты и/или свидетельства.

После получения необходимой информации и денежных средств за сопутствующие услуги мошенники выходить на связь прекращают.

Внимание!

Указанные лица не являются работниками ПАО «Газпром», а заявленные ими «закрытые закупочные процедуры» «Газпромом» не проводятся и в Плане закупок компании отсутствуют.

Закупки ПАО «Газпром» осуществляются в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и Положением о закупках товаров, работ, услуг ПАО «Газпром» и Компаний Группы Газпром (далее — Положение), размещенным в открытом доступе на официальном сайте ПАО «Газпром» по адресу: www.gazprom.ru/tenders.

Информация о закупках «Газпрома», включая исчерпывающий перечень требований к участникам закупок, форме и составу заявок на участие в закупках, размещается в Единой информационной системе в сфере закупок (www.zakupki.gov.ru) и на электронной торговой площадке — ЭТП ГПБ, официальных сайтах ПАО «Газпром» и его дочерних компаний и организаций.

Взимание платы за участие в закупках «Газпрома», а также платы за заключение договоров по итогам закупок не предусмотрено.

Деловая переписка ведется ПАО «Газпром» на официальных бланках компании содержащих регистрационные даты и номера, которые позволяют проверить подлинность документов. 

Электронная деловая переписка работников ПАО «Газпром» осуществляется с электронных адресов, имеющих домен: @adm.gazprom.ru.

Договорные отношения между ПАО «Газпром» и поставщиками (подрядчиками, исполнителями) ни при каких условиях не оформляются посредством электронной почты.

Одновременно сообщаем, что «Газпромом» в целях формирования реестра потенциальных участников закупок проводится Предквалификация.

Кроме этого, для потенциальных контрагентов предусмотрена добровольная сертификация производственных процессов, работ (услуг), систем менеджмента. В отношении отдельных групп материально-технических ресурсов реализуется процедура допуска к применению на объектах ПАО «Газпром».

Информация о порядке и условиях Предквалификации, добровольной сертификации и допуска МТР к применению на объектах ПАО «Газпром» с подробным описанием процесса и перечнем оформляемых подтверждающих документов также размещена в открытом доступе на сайте ПAO «Газпром» (zakupki.gazprom.ru).

Недобросовестные участники рынка

ПАО «Газпром» предостерегает от сделок с недобросовестными участниками рынка, распространяющими через Интернет и по электронной почте фиктивные коммерческие предложения о продаже продукции якобы от лица ПАО «Газпром» или аффилированных с ним компаний.

Еще раз напоминаем, что:

  • организации Группы «Газпром» ведут электронную деловую переписку только с корпоративных серверов и не пользуются бесплатными электронными почтовыми сервисами;
  • ПАО «Газпром» и его дочерние компании не устанавливают договорных отношений и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты.

ПАО «Газпром» и его дочерние компании не устанавливают договорных отношений и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты.

Единственными экспортерами продукции газовой и нефтехимической промышленности предприятий ПАО «Газпром» являются наши дочерние компании ООО «Газпром экспорт» и ПАО «Газпром нефть», которые не пользуются услугами каких-либо посредников при заключении договоров. Сведения о деятельности ООО «Газпром экспорт» и ПАО «Газпром нефть» доступны на официальных сайтах этих компаний — www.gazpromexport.ru и www.gazprom-neft.ru.

Мы также не выдвигаем требований по регистрации будущих контрактов в различных министерствах и ведомствах Российской Федерации, так как такая процедура не предусмотрена российским законодательством.

ПАО «Газпром» оставляет за собой право принятия мер правового воздействия на недобросовестных участников рынка для пресечения их действий, имеющих признаки противоправных.

Предложения о работе, имеющие признаки противоправных

Как выявить мошенническое предложение о работе от лиц, выдающих себя за представителей ПАО «Газпром»

 

Горячая линия по вопросам противодействия мошенничеству, коррупции и хищениям в Группе «Газпром»

+7 812 613-11-88

+7 812 613-11-92 (факс)

[email protected]

BOX 1255, Санкт-Петербург, 190000
Служба корпоративной защиты ПАО «Газпром»

 

В связи с появлением в сети Интернет большого количества фиктивных сайтов, предлагающих трудоустройство в компаниях Группы «Газпром» и требующих от соискателей отправки платных смс-сообщений на короткие номера, предупреждаем вас: во избежание списания мошенниками со счетов ваших мобильных телефонов денежных средств не отправляйте смс-сообщения для получения доступа к информации о вакансиях в организациях Группы «Газпром». Имейте в виду, что все вакансии компаний Группы Газпром размещаются только на их официальных сайтах, специализированном сайте «Газпром вакансии» (www.gazpromvacancy.ru) и сайте HeadHunter (www.hh.ru). Доступ к ресурсам организаций Группы «Газпром» для соискателей абсолютно бесплатный. За объявления, размещенные на других сайтах и информационных ресурсах, ПАО «Газпром» ответственности не несет.

Рекомендации по распознаванию типовых мошеннических схем

ПАО «Газпром» предупреждает вас о попытках использования его имени или имен его дочерних структур, а также должностных лиц в мошеннических целях.

Для предотвращения возможного материального ущерба и утраты персональных данных рекомендуем вам обращать внимание на следующие признаки того, что вы имеете дело с мошенниками:

  1. Предложение о приобретении продукции у ПАО «Газпром» или его дочерних предприятий вы получаете по электронной почте. К письму может прилагаться проект контракта или образец заполнения заявки на покупку товара (ICPO) вместе с образцом банковской референции (bank reference). ПАО «Газпром» и его дочерние общества не инициируют рассылку таких предложений, и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты, и не дают подобных полномочий другим лицам.
  2. Параметры сделки значительно отличаются от рыночных: вам предлагают очень большие объемы нефтепродуктов (порой превосходящие реальные производственные возможности организаций Группы «Газпрома») по слишком выгодной цене.
  3. От вас до официального подписания контракта требуют перевести деньги якобы для оплаты каких-либо услуг, например, по оформлению различных документов (виз, приглашений, разрешительных документов), по легализации или активации контракта в российских государственных ведомствах и министерствах (внимание: такая процедура не предусмотрена российским законодательством), по оплате тарифов за транспортировку, услуг по организации поездки делегации вашей компании якобы для встречи в центральном офисе ПАО «Газпром» с целью подписания контракта (TableTalkMeeting — ТТМ) и т.п.
  4. Для перевода денег мошенники предлагают счет, открытый на имя физического лица.

Сайты и аккаунты в социальных сетях, не имеющие отношения к ПАО «Газпром»

В последнее время в сети Интернет все чаще появляются фиктивные сайты, создаваемые с целью ведения мошеннической деятельности, которые позиционируют себя в качестве информационных ресурсов компаний Группы «Газпром» и/или используют контент, заимствованный с их официальных сайтов. Кроме того, были выявлены информационные ресурсы, названия которых созвучны с наименованиями проектов, осуществляемых организациями Группы «Газпром», но не имеющие к ним отношения.

ПАО «Газпром» информирует, что указанные сайты и аккаунты в социальных сетях не являются информационными ресурсами ПАО «Газпром», дочерних обществ и организаций. ПАО «Газпром» не несет ответственности за возможные убытки, связанные с использованием любых сведений, опубликованных на сайтах, не являющихся информационными ресурсами ПАО «Газпром», его дочерних обществ и организаций. 

Список постоянно актуализируется по мере выявления новых фиктивных информационных ресурсов.

  • 150720.ru/gasprom/signup/
  • 1pfw.advancetrade.fun
  • 24gazprom.ru
  • aezgaz.invest-now2021.monster
  • amazements.ru
  • ancientwell.ru
  • anlitrade.ru
  • anlitrade.ru
  • anythinggaz.ru
  • asdgaz.invest-now2021.work
  • azotagros.ru
  • balticgaz.ru
  • bbb.web-profit.casa
  • benzin-857.buzz/egazprom/
  • bidcgxobra.info
  • blog-prom.world-investing2021.monster
  • blog.cash-profit.monster
  • blog.world-investing2021.monster
  • blue-stream.ru
  • bulgarneft.ru
  • burgazoil.com
  • capital-system.biz
  • comfortablegaz.ru
  • cosmo.best-list.ru/page.php
  • creepykrypto.ru
  • crypto-gazprom.com
  • crypto-gazprom.xyz
  • digitale77.ru
  • digitale77.ru
  • digitalkaos.ru
  • digitalkaos.ru
  • doewqf.profitway2021.xyz
  • dot.profitchoice.icu
  • dpekw.profitway2021.xyz
  • dt.triumphway.work
  • eachnews.ru
  • eithergaz.ru
  • elegantkrypto.ru
  • elmmrf.profitway2021.xyz
  • eugazpromopen.belleflowers.ru
  • everyonegaz.ru
  • everythinggaz.ru
  • ewod.profitprogress.casa
  • exuberantprofits.ru
  • federacia.newincome.cyou
  • federal.invest-now2021.space
  • fedprom.і-manage.xyz
  • fedprom2021.e-network.work
  • fidijxndwn.ru
  • five.manage-pro.fun
  • follow.cashinvest2021.website
  • four.manage-pro.fun
  • fre.profitway2021.casa
  • free.profitway2021.casa
  • ga.ru.profitprogress.store
  • gajvan.ru
  • garantreal.ru
  • garz.ability2020.icu
  • gasfpromrlzlnvqeiest.ru
  • gasprOm.i-manage.fun
  • gasprOm.profitchoice.store
  • gasprom.company
  • gaspromgrizlanvest.ru
  • gaz-coin.ru
  • gaz-global-pl.ru
  • gaz-int.ru
  • gaz-platform.advancetrade.fun
  • gaz-platform.bankers-life.xyz
  • gaz-platform.cash-profit.monster
  • gaz-platform.cashinvest2021.space
  • gaz-platform.cashinvest2021.surf
  • gaz-platform.e-company.host
  • gaz-platform.e-company.space
  • gaz-platform.e-network.cyou
  • gaz-platform.e-network.monster
  • gaz-platform.e-network.work
  • gaz-platform.fin-echo2020.xyz
  • gaz-platform.fundsvolume.icu
  • gaz-platform.goeoowqhh.site
  • gaz-platform.i-manage.fun
  • gaz-platform.i-manage.xyz
  • gaz-platform.invest-now2021.monster
  • gaz-platform.invest-now2021.space
  • gaz-platform.invest2021.cyou
  • gaz-platform.investcash.icu
  • gaz-platform.lux-investing2021.xyz
  • gaz-platform.manage-pro.fun
  • gaz-platform.manage-pro.icu
  • gaz-platform.new-enterprises.website
  • gaz-platform.newincome.cyou
  • gaz-platform.newincome.surf
  • gaz-platform.online-investing2021.casa
  • gaz-platform.online-investing2021.monster
  • gaz-platform.online-investing2021.work
  • gaz-platform.pro-cash.cyou
  • gaz-platform.pro-funds.icu
  • gaz-platform.profitchoice.website
  • gaz-platform.profitprogress.casa
  • gaz-platform.profitprogress.work
  • gaz-platform.profitprogress.xyz
  • gaz-platform.profitway2021.casa
  • gaz-platform.profitway2021.fun
  • gaz-platform.profitway2021.xyz
  • gaz-platform.ru/members.html
  • gaz-platform.smarty-1ife.store
  • gaz-platform.trade-info.xyz
  • gaz-platform.trade-network.xyz
  • gaz-platform.triumphtrade.work
  • gaz-platform.triumphway.monster
  • gaz-platform.triumphway.work
  • gaz-platform.true-invest2021.casa
  • gaz-platform.true-invest2021.surf
  • gaz-platform.web-profit.casa
  • gaz-platform.webpromo2020.host
  • gaz-platform.webpromo2020.site
  • gaz-platform.world-investing.space
  • gaz-platform.world-investing.surf
  • gaz-platform.world-investing.xyz
  • gaz-platform.world-investing2021.monster
  • gaz-platform.world-investing2021.surf
  • gaz-platform.world-investing2021.website
  • gaz-platform.wow-cash.space
  • gaz-platform.yourincome2020.icu
  • gaz-platforml.world-investing2021.website
  • gaz-platpr.ru
  • gaz-prm.ru
  • gaz-stroi.ru
  • gaz.invest-now2021.work
  • gaz.masterful-pro.cyou
  • gaz1.world-investing.xyz
  • gaz2world.world-investing.xyz
  • gazbal.ru
  • gazconsist.ru
  • gazdelegate.ru
  • gazflot-neft.ru
  • gazflotrefinery.ru
  • gazholdings.ru
  • gazinvestingproj.club
  • gazinvestor.ru
  • gazinvestpr.ru
  • gazinvestprom.ru/members.html
  • gazistroy.com
  • gazkzplatform.ru
  • gazn.e-network.xyz
  • gazneftjob.ru
  • gaznews.profitprogress.xyz
  • gazoner.ru
  • gazonklg.ru
  • gazp.i-manage.xyz
  • gazplatform-ru.com
  • gazplatform.profitprogress.store
  • gazplatforma.ru
  • gazplay.ru
  • gazpr-int.ru
  • gazpr-plat.ru
  • gazpr-platform.ru
  • gazprOm.i-manage.fun
  • gazprm.i-manage.xyz
  • gazprm.ru
  • gazprm.world-investing.space
  • gazpro.manage-pro.icu
  • gazproinvestclub.ru
  • gazprom-blokchain.ru
  • gazprom-corp.msk.ru
  • gazprom-cripta.online
  • gazprom-cripta.ru
  • gazprom-cripto.online
  • gazprom-cripto.ru
  • gazprom-criptos.online
  • gazprom-criptos.ru
  • gazprom-crypto.online
  • gazprom-crypto.ru
  • gazprom-crypto.site
  • gazprom-cryptos.online
  • gazprom-cryptos.ru
  • gazprom-invest-vostok.ru
  • gazprom-invest.globalfin.icu
  • gazprom-investing.com
  • gazprom-investing.ru
  • gazprom-investings.com
  • gazprom-investment.ru
  • gazprom-job.ru
  • gazprom-kripta.online
  • gazprom-kripta.ru
  • gazprom-kripto.online
  • gazprom-kripto.ru
  • gazprom-kriptos.online
  • gazprom-liga.msk.ru
  • gazprom-ltd.co.uk
  • gazprom-microinvest.info
  • gazprom-online.ru
  • gazprom-press.com
  • gazprom-projectinvest.com
  • gazprom-rabota.ru
  • gazprom-ru.site
  • gazprom-uz.info
  • gazprom-work.ru
  • gazprom-yamal.ru
  • gazprom.fin.shn-host.ru
  • gazprom.online-invest2021.website
  • gazprom.wetpaint.com
  • gazproma.ru
  • gazpromas.ru
  • gazprombot.com
  • gazpromes.ru
  • gazpromgeotech.cn
  • gazpromgeotech.com.cn
  • gazpromgeotech.net.cn
  • gazpromgeotech.org.cn
  • gazpromgermany.com
  • gazpromgroup.com
  • gazprominvest-official.ru
  • gazprominvest.info
  • gazprominvestor.top
  • gazpromizol.ru
  • gazpromneft-noyabrskneftegaz.ru
  • gazpromnews.ru
  • gazpromoil.net
  • gazpromos.ru
  • gazpromyurgm.ru
  • gazpronline.manage-pro.icu
  • gazrom.ru
  • gazruss.profitprogress.store
  • gazsign.ru
  • gazsots.ru
  • gazspoil.ru
  • gaztransit.com
  • gaztransit.ru
  • gazz-platform.world-investing2021.website
  • glogaz.invest-now2021.monster
  • god.world-investing2021.surf
  • gov.online-investing2021.work
  • gp-platform.prosperousway.site
  • gp.online-investing2021.work
  • gp21.e-ne.work.cyou
  • gpromweb.ru
  • grop.ability2020.icu
  • guror.club/gazprom_eu/pl1/
  • gwa.advancetrade.fm
  • gz1.new-enterprises.space
  • gz2.new-enterprises.space
  • gz3.new-enterprises.space
  • gzpjobs.ru
  • hie.triumphtrade.work
  • highbrokers.xyz/apexgaz/
  • hurtinvest.ru
  • iconoil.ru
  • ifsoft.ru
  • igtc.ru
  • ikrypto.ru
  • inamorata.vx9.ru
  • inform.newincome.casa
  • inv-platform.ru
  • inveseting.gazzpr.ru
  • invest-gazprom.com
  • investgasprom.org
  • investgaz.store
  • investingcount.ru
  • investingslide.ru
  • investment-gazpr.ru
  • investpreside.ru
  • investrich.ru
  • investspot.ru
  • jkaee.profitprogress.casa
  • jobgazprom.ru
  • jobsgazprom.livejournal.com
  • jobsgazprom.ru
  • jumpygaz.ru
  • kkpi.world-investing2021.surf
  • kloookapanda.ru
  • krasnoyarsk-gazprom.ru
  • kryptolean.ru
  • kryptonormalize.ru
  • landgazpage.xyz
  • lgazprom.ru
  • loasd.profitprogress.casa
  • lr.pro-funds.icu
  • main-gzprm.trade-info.space
  • maxiplus.pro
  • me-rt.web-profit.casa
  • mediaprom.world-investing.space
  • meekinvesting.ru
  • meltedinvest.ru
  • mineralfertilizers.net
  • mkriainvestnow.com/alltrade/page/0/
  • nashedelo.belleflowers.ru
  • nashedelob.belleflowers.ra
  • nashedelosem.belleflowers.ru
  • neft-zarplata.ru
  • newprogram.smarty-1ife.store
  • newprograms.smarty-1ife.store
  • news2021.profitway2021.fun
  • newsgaz.profitprogress.store
  • newsgaz.profitprogress.xyz
  • newsgaz2021.profitway2021.fun
  • newsplatform.profitprogress.store
  • newsplatforms.profitprogress.xyz
  • newsplatfrom.online-investing2021.casa
  • newww.profitprogress.casa
  • o-iik.web-profit.casa
  • oao-gazprom.ru
  • oaogazprommfexport.we.bs
  • obdelo.belleflowers.ru
  • official.trade-network.xyz
  • omg.triumphtrade.work
  • omsk-neftegaz.ru
  • omsknpz.ru
  • omskrefinery.ru
  • one.manage-pro.fun
  • onlineprom.i-manage.xyz
  • othersnews.ru
  • pa.pro.funds.icu
  • paogazprom.ru
  • pi.triumphway.work
  • pis2.profitchoice.website
  • pis4.profitchoice.website
  • platform-gpr.ru
  • platform-invt.ru
  • platform2021.profitway2021.fun
  • platforms2021.profitway2021.fun
  • platfrm-info.trade-info.xyz
  • platfrom.online-investing2021.casa
  • platfroms.online-investing2021.casa
  • polar-partners.com
  • prlgazbest.xyz
  • pro.profitway2021.casa
  • progaz.invest-now2021.monster
  • prom-gzp.world-investing.surf
  • prom.world-investing2021.monster
  • prom21.manage-pro.icu
  • promprom.ru
  • promprom1.ru
  • pt-finance.com
  • purgazgroup.net
  • qui2.investcash.icu
  • qwa.e-ne.work.monster
  • rag.i-manage.icu
  • review.cash-profit.monster
  • review.new-enterprises.surf
  • review.world-investing2021.monster
  • rewfs.advancetrade.fun
  • rf.gasmaster-app.com
  • rg.cash-profit.monster
  • ria-one.ru
  • rnemarussi.ru
  • ru.gasmaster-app.com
  • runews.online-invest2021.monster
  • ruplatform.online-invest2021.monster
  • ruplatfrom.tech-prime.xyz
  • ruprom.manage-pro.icu
  • rupromgaz.і-manage.xyz
  • rus-gaz-program.com
  • rus-social.cashinvest2021.surf
  • rusinvesgaz.com
  • ruspeople.bankers-life.surf
  • russian-gzprm.world-investing.work
  • saltykrypto.ru
  • sever-gazprom.ru
  • severneftgazprom.ru
  • shekrypto.ru
  • shtokman-gazprom.ru
  • sila-sibiri-rabota.ru
  • smartaza.ru/blog2/
  • smartstroy.in.ua
  • snottywell.ru
  • social.true-invest2021.casa
  • south-stream.com
  • south-stream.ru
  • stable-gzprm.cashinvest2021.space
  • storypages.xyz/vblck/prl/Gazprom/
  • suit.world-investing2021.surf
  • svngexport.ru
  • system.profitway2021.casa
  • tcng.ru
  • tellingwell.ru
  • thankfulkrypto.ru
  • thebrokerus.com/gasnew/
  • three.manage-pro.fun
  • tip.new-enterprises.website
  • tiredkrypto.ru
  • tomskneftegaz.ru
  • top.wow-cash3021.website
  • topbrokerus.com/gasnew/
  • topsenergy.ru
  • turusgaz.ru
  • two.manage-pro.fun
  • ub.i-manage.icu
  • ukl-jobs.ru
  • vahta4u.ucoz.ru
  • vniigoil.ru
  • vov2.wow-cash.space
  • vov4.wow-cash.space
  • vov5.wow-cash.space
  • vovl.wow-cash.space
  • vpoiskeraboti.ru
  • v£triumphway.work
  • wan.new-enterprises.website
  • wellbehave.ru
  • wellshear.ru
  • weqq.triumphtrade.work
  • whereverinvest.ru
  • whosesoeverkrypto.ru
  • wopq.profitprogress.casa
  • yot3.lux-investing2021.xyz
  • yot4.lux-investing2021.xyz
  • yot5.lux-investing2021.xyz
  • yotl.lux-investing2021.xyz
  • yougaz.invest-now2021.work
  • zarubezhneftegaz.ru
  • zwdew.profitway2021.xyz
  • вахтав.рф
  • газпром.ru.com

Вконтакте

  • vk.com/gazpromlive (ПАО «Газпром»)

Facebook

  • facebook.com/groups/1898566507095351 (Группа «Газпром ПАО»)
  • facebook.com/Официальная-страница-105506624558320/
  • facebook.com/105506624558320/videos/278805506563639/
  • facebook.com/Национальное-достояние-105040558449821/
  • facebook.com/ГазАктив-100934615432554/
  • facebook.com/permalink.php?story_fbid=102543595457557&id=102500705461846

Twitter

  • twitter.com/Gazprom4 (Газпром)
  • twitter.com/Gazprom_Eng (Gazprom)

Instagram

  • instagram.com/miller_official_gp (miller_official_gp)
  • instagram.com/aleksey_miller_official (aleksey_miller_official)
  • instagram.com/millerrussia (millerrussia)

Telegram

  • t.me/gazprom0 (Канал «Газпром»)

В случае направления в Ваш адрес коммерческих предложений от компаний, названия интернет-ресурсов которых созвучны с наименованиями доменных имен компаний Группы «Газпром», просим информировать по электронному адресу [email protected]

Как работают аферисты на сайтах знакомств?

Сейчас самой популярной площадкой для поиска отношений стал интернет. Но, чаще принцев и принцесс, на сайтах знакомств встречаются аферисты, стать жертвой которых может каждый, независимо от пола, возраста и социального положения. И зачастую вместе с верой в искренние чувства и надеждой на светлое совместное будущее люди теряют деньги или собственную репутацию. Как распознать мошенника и не стать обманутыми?

 Романтики или скромницы

 Вначале мошенники тщательно прощупывают почву, выбирая жертв по степени доверчивости. Затем забрасывается приманка – создается образ идеального партнера для отношений, который выделяется из множества пользователей сайта. Развод женщин базируется на типичном образе идеального мужа. Он часто хорош собой, здоров, успешен и невероятно романтичен. Брачные аферистки, напротив, выдают себя за провинциальных простушек, но несомненно хороши собой и уже видят в жертве потенциального мужа.

В завязавшейся переписке преступник пытается как можно больше узнать об объекте. Больше всего его интересует материальное положение, но об этом не спрашивают напрямую. Как часто вы путешествуете, с кем проживаете, как много тратите – все это может быть подсказками для афериста, как и размещаемые вами фотографии с обилием золотых украшений или дорогой бытовой техники на заднем фоне. Собрав достаточную информацию и став для вас практически родным человеком, обманщик начинает действовать.

 Я болен, милый друг

 Человеку трудно отказать в помощи, тем более если дело касается потенциальной второй половинки. И аферисты не гнушаются самых страшных и тяжелых ситуаций, рассказывая байки о вымышленной онкологии или травмах. Иногда в роли «умирающего» выступают родственники. Все истории объединяет одно – нужны деньги.  И обычно, после получения оных, аферист магическим образом излечивается и исчезает.  

 Счет на Кипре заморозили

 Даже если будущий партнер, по его словам, владеет миллионами, это не значит, что ему не нужна пара тысяч от вас. Причин может быть целое множество – внезапная блокировка счетов, проблемы с законом, превышение лимитов при переводах. В любом случае вам все обещают вернуть, да еще и с процентами! Перед двойной выгодой – помочь близкому человеку и получить денежный бонус — мало кто устоит. А финал один: мошенник удаляет свой профиль и больше не выходит на связь.  

 Хочу тебя увидеть

Рано или поздно в переписке возникает тема реальной встречи. Ваша любовь будет грезить о реальном свидании и попросит перевести деньги на билет или гостиницу. Предлогом могут быть как временные финансовые затруднения, так и отсутствие необходимой валюты. Будьте бдительны. Предложите самостоятельно оформить бронь. Мошенник откажется от такого щедрого жеста.

 Вот мой подарок. Почти даром

Аферисты нередко предлагают женихам или невестам прислать подарки, в качестве наживки выбирая дорогие украшения или технику, которую сам человек не может себе позволить. От жертвы требуется только оплатить доставку. В сравнении со стоимостью презента сумма пересылки кажется незначительной, поэтому это не вызывает подозрений, и люди охотно отправляют деньги неизвестно кому. Как бы ни был велик соблазн, найдите силы отказаться от подарка.

 Всем расскажу!

 И самый стрессовый вариант развития событий, который может лишить вас денег, нервных клеток, работы и даже дома, – это шантаж. В процессе общения аферист всячески пытается получить от вас компрометирующие фото или видео. Если это не удается, используется фотошоп. И затем вы получаете шокирующий контент и угрозы, что снимки увидят ваши друзья, коллеги по работе или даже весь жилой район. Шантаж — это долгоиграющая пластинка, и за сохранение репутации приходится платить, и не раз. Если это уже случилось, действуйте на опережение – размещайте в соцсетях записи о том, что ваш профиль был взломан, и не дайте мошенникам шанса получить от вас деньги.

Проверяем фотографии и тексты

 Несмотря на то, что подобный вид афер рассчитан в первую очередь на эмоциональную составляющую, даже затуманенными любовным елеем разумом можно определить мошенника.

С помощью поиска по картинке в Гугле или Яндексе проверьте фото вашего возлюбленного. Как правило, аферисты редко размещают собственные снимки, для привлечения внимания используя собирательный образ мачо или роковой красотки с просторов интернета. Еще одним вариантом проверки на реальность остается видео-звонок.

Мошенники, особенно те, у кого дело поставлено на поток, редко заморачиваются написанием индивидуальных посланий, предпочитая использовать шаблоны. Проверьте кандидата на руку и сердце с помощью антиплагиат-сервисов! Выявленные совпадения могут увести вас на сайты со списком известных аферистов. Есть базы данных, которые ежедневно пополняются информацией о новых методах обмана и «легендами» аферистов. Возможно, в одном из обманщиков вы узнаете потенциального мужа (жену).

В любом случае не спешите сообщать личную информацию. Если собеседник проявляет подозрительный интерес к вашим деньгам, немедленно завершите общение.

Минфин России :: Осторожно, мошенники!

Министерство финансов Российской Федерации предупреждает: будьте осторожны и бдительны!

В Министерство финансов Российской Федерации на протяжении 2010-2020 годов поступали и в настоящее время продолжают поступать многочисленные обращения граждан об участившихся случаях мошенничества, в ходе которых злоумышленники обещают компенсировать часть денег, затраченных на покупку лекарственных средств и биологических добавок, лечение у экстрасенсов и парапсихологов, а также компенсировать средства по вкладам в банках с советских времен и другим банковским продуктам (более 400 обращений граждан, в том числе из них в 2018 году – 36, в 2019 году – 71, в 2020 году – 63.

Мошенники предоставляют копии документов с поддельными реквизитами Министерства финансов Российской Федерации, оформленные на поддельных бланках с недействительной печатью, подписанные несуществующим сотрудником Министерства финансов Российской Федерации. В большинстве случаев такие документы содержат обращения к конкретным физическим лицам, в них указываются личные данные граждан и сумма предлагаемой компенсации. Часто на личные мобильные телефоны граждан поступают звонки от лиц, являющихся якобы сотрудниками Министерства финансов Российской Федерации, которые также предлагают получить какую-либо компенсацию, предварительно оплатив «госпошлину», «страховку», «налог» и другие платежи. Злоумышленники ссылаются на вымышленные статьи законов и приказы Министерства финансов Российской Федерации. Сомневающимся гражданам предлагается получить дополнительную информацию в соответствующем структурном подразделении Министерства финансов Российской Федерации. Для контакта с «сотрудником» сообщаются номера телефонов подставных лиц. С целью завладения чужими средствами мошенники требуют незамедлительного перечисления на счет подставных «доверенных» лиц крупных сумм денег якобы в качестве «госпошлины» или других «обязательных» платежей.

Однако Министерство финансов Российской Федерации не наделено полномочиями по осуществлению каких-либо компенсационных выплат физическим лицам.

Также в Министерство финансов Российской Федерации поступают обращения касательно звонков «сотрудников» Министерства финансов Российской Федерации о необходимости уплаты «страховых взносов» либо иных платежей в целях разблокирования операций по переводу денежных средств.

При этом обращаем внимание, что Министерство финансов Российской Федерации не наделено полномочиями по отказу в проведении (блокировке) операций с денежными средствами, осуществляемых по распоряжению физических и юридических лиц, и, соответственно по их разблокировке.

Должностные лица, на которых ссылаются злоумышленники, в Министерстве финансов Российской Федерации не работают и никогда не работали. Структурных подразделений, указанных в данных обращениях, в Министерстве финансов Российской Федерации также не существует.

В этой связи заявителю (гражданину) дается письменный ответ по существу поставленного в обращении вопроса.

Кроме того, подобные обращения граждан направляются Министерством финансов Российской Федерации в Министерство внутренних дел Российской Федерации и в копии в Генеральную прокуратуру Российской Федерации для принятия соответствующих мер реагирования.

Также обращаем внимание, что вся информация, исходящая от Министерства финансов Российской Федерации, публикуется на официальном сайте Министерства финансов Российской Федерации http://www.minfin.ru/ в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и в средствах массовой информации.

Типы мошенничества | «Вестерн Юнион»

Покупка/Аренда имущества

    Изощренные мошенники используют Интернет и, в частности, сайты бесплатных тематических объявлений (автомобильные порталы, интернет аукционы, сайты продажи/аренды недвижимости и т.д.) для охоты на доверчивых покупателей и продавцов. Такого рода мошенничество обычно осуществляется по одной из следующих схем:

    1. Покупатель ищет через Интернет транспортное средство или недвижимость. Находит объявление о продаже интересующего его транспортного средства или объекта недвижимости по привлекательной цене. Покупатель связывается с продавцом по электронной почте или номеру мобильного. В процессе переговоров выясняется, что продавец находится в другой стране, но готов приехать для совершения сделки в случае, если покупатель подтвердит серьезность своих намерений. Как правило, для этих целей продавец просит покупателя совершить перевод Western Union на значительную сумму на имя покупателя (его родственника или знакомого) в качестве гарантии совершения сделки. При этом, продавец убеждает покупателя, что он не сможет получить перевод, поскольку денежные средства направлены покупателем на свое имя (на имя родственника или знакомого), а покупатель не покидает пределов страны. Далее покупатель совершает перевод и передает данные перевода продавцу (направляет копию поручения на осуществление перевода, заходит по фишинговой ссылке, предоставленной продавцом, и т.д.). Получив всю информацию о переводе, мнимый продавец получает перевод покупателя по поддельным документам и исчезает. Покупатель остается без денег и желаемого имущества.

    2. Арендаторы ищут дом или квартиру, сдаваемую в аренду, и становятся жертвами мошенничества со стороны «владельца». Жертвы находят дом / квартиру в замечательном районе по очень привлекательной цене. Объявление с виду кажется настоящим, поэтому жертвы связываются с «владельцем» (как правило, по электронной почте). Владелец соглашается сдать дом / квартиру, если арендатор пришлет деньги для уплаты сбора за подачу заявления на аренду или в качестве залога и т.п. Жертвы переводят деньги, а затем «владелец» бесследно исчезает.

    3. Владельцы сдают в аренду свой дом или квартиру и становятся жертвами мошенничества со стороны «арендатора». «Арендаторы» обычно связываются с жертвами по электронной почте и выражают заинтересованность в аренде дома или квартиры. Мошенники присылают чек для депонирования, а затем аннулируют сделку. Жертвы возвращают им деньги и только потом узнают, что чек был поддельным.

    См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.


Аванс / предоплата

    Мошенники выдают себя за представителей несуществующих кредитных компаний, а для правдоподобности используют документы, электронные письма и сайты, которые выглядят как настоящие. Они взимают «плату» перед тем, как выдать кредит. Потребители платят, но кредита не получают. А мошенников уже и след простыл. В некоторых случаях они регулярно меняют названия своих «предприятий», чтобы скрыться от правоохранительных органов.

    Это один из вариантов мошенничества под названием «аванс» или «предоплата». Мошенники могут также заманить жертв в свою ловушку обещаниями инвестиций или наследования в обмен на платеж. Но в итоге все сводится к той же схеме: жертвы перечисляют деньги неизвестному человеку в ожидании получения чего-то более ценного, а затем не получают ничего или почти ничего взамен.

    См. также мошенничество с поддельным чеком.


Тайный покупатель

    Мошенничество под названием «Тайный покупатель» пользуется популярностью у преступников, которые ищут своих жертв на сайтах по трудоустройству. Схема проста: мошенники присылают жертвам чек и просят их использовать средства для «оценки» услуги денежных переводов Western Union. Жертвы шлют деньги и только потом узнают, что чеки не принимаются ввиду отсутствия средств на счету чекодателя, и они должны вернуть деньги банку.

    См. также мошенничество с поддельным чеком и мошенничество с трудоустройством.


Переплата

    В случае мошенничества с переплатой, мошенники играют роль покупателя и выбирают в качестве своей жертвы потребителей, продающих товар или услугу. «Покупатель» отправляет продавцу чек, который выглядит как настоящий и который обычно выписан на известный банк, на сумму выше заранее согласованной цены. Затем мошенники объясняют причину данной переплаты и просят продавца депонировать чек и вернуть переплату. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек поддельный, и теперь ей нужно вернуть банку потраченные средства.

    См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.


Трудоустройство

    Мошенничество с трудоустройством обычно начинается с предложения, которое звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой (например: «работайте дома и зарабатывайте тысячи долларов в месяц без опыта работы»), а заканчивается тем, что потребители остаются без «работы» и без денег. Как правило, мошенники действуют по одной из трех схем:

    1. Мошенники выдают себя за нового работодателя и присылают жертвам чек для покрытия предварительных расходов, таких как расходные материалы. Жертвы депонируют чек, приобретают необходимые материалы и возвращают оставшиеся денежные средства мошеннику. Несколько недель спустя жертвы узнают, что чеки были поддельными, и теперь они должны выплатить всю сумму.

    2. Мошенники выдают себя за специалистов по подбору персонала, предлагающих гарантированное трудоустройство, или за работодателей, предлагающих трудоустройство при условии, что жертвы заплатят авансом за проверку кредитной истории, подачу заявления или трудоустройство. Жертвы платят, но подобные предложения о трудоустройстве никогда не воплощаются в жизнь.

    3. Мошенники выдают себя за представителей некой компании и пытаются узнать конфиденциальную персональную и (или) финансовую информацию у своих жертв под предлогом проверки их кредитной истории или биографических данных. Затем мошенники используют полученную информацию для «кражи личности» своих жертв.

    См. также мошенничество под названием «Тайный покупатель» и мошенничество с поддельным чеком.


Лотерея / приз

    Мошенничество с лотереями или призами осуществляется по двум схожим схемам:

    1. Жертва получает неожиданный телефонный звонок, письмо по электронной или обычной почте или факсимильное сообщение от некоего лица, утверждающего, что оно является сотрудником государственного учреждения или представителем известной организации или знаменитости. Жертве сообщают, что она выиграла крупную сумму денег или приз. Мошенник втирается в доверие к жертве и объясняет, что для того, чтобы забрать выигрыш, сначала необходимо перевести небольшую сумму денег в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Следуя данным указаниям, жертвы сразу же переводят деньги за выигрыш, которого они никогда не получат, и таким образом теряют свои деньги, потраченные на «налоги и сборы».

    2. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены для уплаты «налогов» и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

    См. также мошенничество с авансом / предоплатой и мошенничество с поддельным чеком.


Чрезвычайная ситуация / члены семьи

    Мошенничество, строящееся на сообщении о произошедшей чрезвычайной ситуации, играет на эмоциях людей и сильном желании помочь тем, кто оказался в беде. Мошенники связываются с жертвами, выдавая себя за их друзей и родственников, оказавшихся в чрезвычайной ситуации (например: «меня арестовали», «меня ограбили», «я попал в больницу»), умоляют о помощи и просят денег.

    Подобный вид мошенничества может принимать различные формы и масштабы. Это может быть мошенничество с бабушками и дедушками, когда мошенники связываются с пожилыми людьми, утверждая, что это их внук или внучка, которой срочно нужны деньги. Также существует мошенничество в социальных сетях, когда мошенники взламывают учетные записи в социальных сетях, а затем рассылают сообщения по списку друзей с просьбой срочно прислать деньги, рассказывая о травмах, аресте и т.п. Такая же схема используется ими при взломе учетных записей электронной почты. Они используют информацию взломанных учетных записей, чтобы сопроводить свои просьбы достаточным количеством персональных данных для пущей убедительности.


Интернет-покупки

    В случае мошенничества с Интернет-покупками, жертвами преступников становятся пользователи сайтов или услуг Интернет-аукционов, делавшие ставки на различные лоты. Мошенничество обычно осуществляется по одной из двух схем:

    1. Жертвам сообщается о том, что они выиграли аукцион, который, скорее всего, является обманом или ловушкой, и что продавец принимает к оплате только денежные переводы. Продавец рекомендует покупателю осуществить операцию, воспользовавшись вымышленным именем или именем любимого человека. Мошенники убеждают своих жертв, что это позволит защитить их деньги до получения товаров или услуг. Затем продавец подделывает удостоверение личности на данное вымышленное имя и получает по нему деньги, а жертва остается без товара.

    2. Существует также второй вариант, при котором аукцион настоящий, но жертвы его не выигрывают. С жертвами связывается другое лицо и предлагает им приобрести точно такой же товар на тех же условиях, оплатив его денежным переводом. Жертва отправляет деньги, но остается без товара.

    См. также мошенничество с переплатой, мошенничество с арендой имущества и мошенничество с поддельным чеком.


Знакомство

    Мошенничество при знакомстве начинается довольно просто: Мужчина и женщина знакомятся в Интернете. Знакомство развивается: они переписываются по электронной почте, разговаривают по телефону и обмениваются фотографиями. И, наконец, они планируют встретиться в реальной жизни и даже пожениться. Но как только отношения укрепляются, все начинает меняться. Мужчина просит женщину прислать ему денег, так как ему нужно купить билет на автобус, чтобы навестить больного дядю. Сумма первого денежного перевода небольшая, но просьбы продолжают поступать, а с ними растут и запросы – его дочь нуждается в срочной операции, ему нужно купить авиабилеты, чтобы встретиться и т.п. Обещания вернуть долги не выполняются, мошенник получает деньги и исчезает.


Поддельный чек

    Поддельные чеки играют главную роль во многих видах мошенничества: мошенничество с авансом или предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с лотереями или призами и др. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств для покрытия различных расходов, таких как оформление документов или налоги. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены, и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

    См. также мошенничество с авансом / предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с трудоустройством, мошенничество с переплатой, мошенничество с Интернет-покупками, мошенничество с лотереями или призами, мошенничество с арендой имущества.


Интернет-мошенничество — FBI

Интернет-мошенничество — это использование Интернет-услуг или программного обеспечения с доступом в Интернет для обмана жертв или иного использования их в своих интересах. Схемы Интернет-преступлений ежегодно крадут у жертв миллионы долларов и продолжают разрушать Интернет различными способами. Несколько громких методов включают следующее:

  • Компрометация деловой электронной почты (BEC): Изощренное мошенничество, направленное на компании, работающие с иностранными поставщиками, и компании, которые регулярно осуществляют платежи по телеграфным переводам.Мошенничество осуществляется путем взлома законных учетных записей деловой электронной почты с помощью методов социальной инженерии или компьютерного вторжения для проведения несанкционированных переводов средств.
  • Data Breach: Утечка или разлив данных, которые передаются из безопасного места в ненадежную среду. Нарушения данных могут происходить на личном и корпоративном уровнях и включать конфиденциальную, защищенную или конфиденциальную информацию, которая копируется, передается, просматривается, крадется или используется неуполномоченным лицом.
  • Отказ в обслуживании: Прерывание доступа авторизованного пользователя к любой системе или сети, обычно вызванное злым умыслом.
  • Взлом учетной записи электронной почты (EAC): Подобно BEC, это мошенничество нацелено на широкую публику и профессионалов, связанных, помимо прочего, с финансовыми и кредитными учреждениями, компаниями по недвижимости и юридическими фирмами. Злоумышленники EAC используют взломанные электронные письма для запроса платежей в мошеннических местах.
  • Вредоносное / Scareware: Вредоносное программное обеспечение, предназначенное для повреждения или отключения компьютеров и компьютерных систем.Иногда преступники используют тактику запугивания для вымогательства денег у жертв.
  • Фишинг / спуфинг: Оба термина относятся к поддельным или поддельным электронным документам. Под спуфингом обычно понимается распространение электронной почты, которая создается так, чтобы выглядеть так, как если бы она была отправлена ​​кем-то, кроме фактического источника. Фишинг, также называемый вишингом, смишингом или фармингом, часто используется вместе с поддельным электронным письмом. Это отправка электронного письма, в котором ложно утверждается, что это установленный законный бизнес, в попытке обмануть ничего не подозревающего получателя в разглашении личной конфиденциальной информации, такой как пароли, номера кредитных карт и данные банковского счета, после направления пользователя указанный веб-сайт.Однако веб-сайт не является подлинным и был создан только как попытка украсть информацию о пользователе.
  • Программа-вымогатель: Форма вредоносного ПО, нацеленная на человеческие и технические слабые места в организациях и отдельных сетях с целью запретить доступность критически важных данных и / или систем. Программы-вымогатели часто доставляются конечным пользователям через целевые фишинговые электронные письма, что приводит к быстрому шифрованию конфиденциальных файлов в корпоративной сети. Когда организация-жертва определяет, что они больше не могут получить доступ к своим данным, киберпреступник требует уплаты выкупа, обычно в виртуальной валюте, такой как биткойны, и в этот момент субъект якобы предоставит жертве возможность восстановить доступ к данным. свои данные.

Частые случаи интернет-мошенничества включают бизнес-мошенничество, мошенничество с кредитными картами, мошенничество на интернет-аукционах, инвестиционные схемы, мошенничество с нигерийскими письмами и недоставку товаров. Информацию о наиболее распространенных жалобах и мошенничестве см. В ежегодных отчетах Центра жалоб на Интернет-преступления (IC3), партнерства ФБР и Национального центра борьбы с преступлениями против белых воротничков. Также см. Информацию о схемах Интернет-преступлений и Советы по предотвращению Интернет-преступлений.

Воспользуйтесь нашей онлайн-формой советов или веб-сайтом IC3, чтобы сообщить о потенциальных случаях интернет-мошенничества.

Молодые люди больше подвержены мошенничеству, чем пожилые люди. Время для предупреждения.

Если вы носитель цифровых технологий и считаете себя неуязвимым для любого мошенничества, воры найдут вас там, где они хотят.

В течение многих лет исследование Better Business Bureau показало, что молодые люди теряют деньги из-за мошенников гораздо чаще, чем пожилые люди, которых вы можете считать стереотипными жертвами. Федеральная торговая комиссия сообщает аналогичные цифры: 44 процента людей в возрасте от 20 до 29 лет теряют деньги из-за мошенничества, что более чем вдвое превышает 20 процентов людей в возрасте от 70 до 79 лет.

В последнем отчете The Better Business Bureau раскрывается новый поворот: когда преступники удвоили свои усилия, поскольку в прошлом году люди, не выходящие из дома, проводили больше времени в сети, им удалось довести средний убыток от мошенничества для взрослых в возрасте от 18 до 24 лет до того же уровня — 150 долларов — это было для гораздо более чистой публики старше 65 лет.

Когда мы смотрим на виды мошенничества, которые работают с молодежью, нигерийского принца не видно. Целевые действия сильно различаются: от покупок в Интернете, которые эти жертвы могут делать почти каждый день, до того, как они часто обращаются с бумажными чеками.Незаконные схемы также нацелены на выплаты студенческих долгов, которые они должны платить, и на рабочие места, которые они стремятся предоставить им.

Итак, давайте разберемся, как выглядят эти мошенничества, и напомним себе, как лучше всего охватить молодых людей, которые считают себя непобедимыми.

Мошенничество в розничной торговле в Интернете

Ложное обещание редкого или удивительно дешевого продукта — не новая форма вздора, но Интернет, несомненно, упрощает его, особенно если вы привыкли часто покупать в Интернете.

Мошенничество с покупками в Интернете составило 64 процента сообщений о потерянных деньгах в Better Business Bureau в прошлом году по сравнению с 13 процентами в 2015 году.По данным бюро, 83 процента молодых людей, подвергшихся подобному мошенничеству, влюбились в них больше, чем любая другая возрастная группа.

Здесь следует помнить о двух тенденциях.

Во-первых, не ослепляйтесь щенячьей любовью. Мошенничество с домашними животными и поставками домашних животных исторически составляло 25 процентов мошенничества с онлайн-покупками, о котором сообщалось в Better Business Bureau, и в прошлом году эта цифра увеличилась до одной трети, поскольку пандемия покупок домашних животных бум. Американский клуб собаководства и Общество защиты животных США предлагают онлайн-листы с рекомендациями, чтобы попытаться уберечь вас от того, что вы будете бездельником и не потеряете в среднем 660 долларов, о которых сообщает бюро.

Во-вторых, Amazon везде — в том числе как вектор мошенничества. Учитывая его размер, мошенники чаще пытаются выдать себя за Amazon, чем за бренд любой другой компании.

Компания предлагает несколько хитроумных советов по обнаружению проблем в незапрошенном предложении «Amazon»:

  • Реальные сайты Amazon имеют точку перед amazon.com в URL-адресе.

  • Если вы получили сообщение о необходимости обновить способ оплаты, всегда самостоятельно переходите непосредственно на сайт Amazon, чтобы проверить, правда ли это, а не по ссылке в сообщении.

  • Компания не отправляет ссылки, в которых есть строки с беспорядочными цифрами.

Также примечание: мошенники иногда вытаскивают нос из самого Better Business Bureau, выдавая себя за организацию, инициируя мошенничество Amazon.

Мошенничество с трудоустройством

Миллионы людей остались без работы не по своей вине во время пандемии, поэтому неудивительно, что эти аферы получили распространение. А мошенники стали предлагать фиктивные рабочие места, которые особенно привлекательны для молодежи.

Посты на концертах, посвященных незнакомым, знакомым с творческими отраслями, например, помощники и секретарши, — обычная уловка для людей с плохими намерениями. То же самое и с объявлениями о складских и отгрузочных работах — сфере, которая процветала во время пандемии и предлагает рабочие места, для которых многие люди имеют квалификацию.

Мошенники часто запрашивают даты рождения и номера социального страхования, которые могут быть использованы для совершения наихудших форм кражи личных данных. Другая форма мошенничества требует нескольких сотен долларов для покрытия расходов на снабжение или обучение на должностях, которые оказались несуществующими.

Среди респондентов, столкнувшихся с мошенничеством при найме на работу, 32 процента заявили, что они исходили от сайта со списком вакансий. В самом деле, это намного превосходит другие популярные платформы, как отмечается в отчете Better Business Bureau за прошлый год.

Компания Indeed, похоже, хорошо осведомлена об этом и публикует советы, как избежать этой формы мошенничества. (Компания, вероятно, должна заставить вас прочитать предупреждения перед тем, как позволить вам взглянуть на один листинг.) Среди них есть своего рода собственное: «Никогда не соглашайтесь на работу, которая включает открытие нескольких учетных записей и / или размещение рекламы на Indeed. или на других сайтах.

Короче говоря, Indeed хочет, чтобы вы остерегались мошенников Indeed, которые заставляли вас использовать Indeed для запуска мошенничества с Indeed.

Мошенничество с фальшивыми чеками

Часто они связаны с очень реальным листом бумаги, который, по-видимому, изображен на корпоративном или личном банковском счете или представлен в виде денежного перевода или кассового чека. Выглядит настолько достоверно, что получатель не понимает, и банк не сразу отклоняет его.

Затем следует мошенничество, которое представляет собой последующее сообщение с просьбой вернуть часть денег: «Извините, это случайная переплата» или «Пожалуйста, используйте часть денег для совершения тайных покупок в службах денежных переводов через Интернет.

Эти чеки могут приходить по почте, представляя собой приз или скидку — именно такой вид платежа ваше банковское приложение может быстро обработать через камеру вашего телефона. Часто они представляют собой извращение мошенничества с трудоустройством: проститутка переплачивает заявителю, которого он только что нанял, предположительно случайно, а затем хочет вернуть часть денег.

По данным Федеральной торговой комиссии, люди в возрасте от 20 до 20 лет более чем в два раза чаще, чем люди старшего возраста, становятся жертвами подобных действий.Многие из них нечасто использовали чеки и могут не знать, что, хотя федеральные правила требуют, чтобы банки быстро переводили средства с чеков, тем же банкам может потребоваться гораздо больше дней, чтобы искоренить поддельный. Как только они это сделают, они обычно хотят вернуть деньги жертве за то, что она ввела в систему безнадежный чек.

Мошенничество со студенческой ссудой

Это уже проблема, но очень скоро она может стать намного хуже.

Десятки миллионов заемщиков сейчас приостановили выплаты по федеральным студенческим ссудам благодаря усилиям правительства, направленным на то, чтобы не допустить финансовых проблем во время пандемии.Но как только 1 октября произойдет переключение, и большинству этих людей нужно будет начать процесс погашения.

Даже в лучшие времена заемщикам по студенческим займам трудно получить хорошую помощь от своих обслуживающих. И этой осенью срывы кажутся неизбежными.

«Это просто делает ситуацию полностью созревшей для мошенников», — сказал Сет Фротман, исполнительный директор Центра защиты студентов-заемщиков.

Вы можете ожидать поток воров, предлагающих «бесплатную отсрочку» или «планы прощения Байдена», которых не существует.Затем они пытались перенаправить платежи жертв или использовать их личную информацию для кражи личных данных. Или оба.

Федеральная торговая комиссия и Министерство образования предлагают советы по предотвращению мошенничества. А когда генеральный прокурор Пенсильвании закрыл компанию под названием Unified Holding Group, он раскрыл некоторые подробности о том, насколько сложными могут быть эти минусы.

Среди прочего, компания посоветовала заемщикам игнорировать консультации со стороны своих законных кредитных организаций и использовала на своем веб-сайте достаточно высокопарную формулировку, в которой говорилось: «Мы считаем, что порядочность способствует положительной репутации и чувству безопасность во всех наших деловых взаимодействиях.”

Итак, что мы можем сделать?

Совершенно неудовлетворительно использовать по умолчанию «большую осведомленность» в качестве частичного решения для мошенничества, которое питается системной сложностью и неравенством, которых вообще не должно быть. Но вот и мы. Опять таки.

Молодые люди могут немного сбавить обороты. Возможно, например, в Instagram нет необходимости. И помните, что мошенникам чаще удается справиться с стрессом и одиночеством. Если да, то будьте осторожны.

Раннее образование имеет решающее значение.Если в школе вашего ребенка есть уроки личных финансов, спросите учителя, есть ли там раздел, посвященный мошенничеству и воровству. Изучение техник кривых с удивлением, трепетом и завистливым уважением в противоположность бранью дидактизма может улучшить ситуацию.

Еще лучше была бы ваша собственная просветительская кампания — этакая криминальная драма. Скорее всего, вы видели жульничество в действии, даже если вас не обманули. Так что откажитесь от рассказов о вашей собственной близкой к преследованию — или того хуже. Конечно, вы можете стать объектом временного издевательства.Но история, скорее всего, останется неизменной.

Ищете любовь в Интернете? Романтические мошенники крадут ваше сердце, чтобы украсть ваши деньги

Конечно, вы можете найти любовь в Интернете. Вы также можете влюбиться в умного мошенника, который завоюет ваше доверие и ослепнет. Это случается слишком часто.

Федеральная торговая комиссия (FTC) получила более 25000 жалоб на мошенничество в романтических отношениях в 2019 году. Согласно новым данным, опубликованным на этой неделе, жертвы заявили, что потеряли 201 миллион долларов из-за этих афер в прошлом году, что почти на 40% больше, чем в 2018 году.За последние два года из-за любовных афер было потеряно больше денег, чем о любом другом мошенничестве, о котором сообщалось в FTC.

Мошенники-романтики публикуют фальшивые профили на популярных сайтах знакомств и в приложениях. Они также нацелены на людей через прямые сообщения в социальных сетях. Их цель — украсть ваше сердце, а затем украсть ваши деньги. Жертвы могут потерять сотни тысяч долларов. В некоторых случаях их сбережения жизни.

Поучительная история

Джойс, разведенная женщина, проживающая в районе Большого Чикаго, была обманута, чтобы дать 200 000 долларов мужчине, которого она встретила в Интернете.Он обманом отправил ему все свои сбережения и половину пенсионных денег, а также выручку от двух займов, которые она взяла для него.

«Это было ужасно. Я не могу оплачивать счета и всегда беспокоюсь о деньгах », — сказала Джойс (которая попросила нас не называть ее фамилию) NBC News ЛУЧШЕ. «Я хотел уйти на пенсию в этом году, но не могу, потому что у меня нет сбережений. А теперь мне нужно найти вторую работу, чтобы выплатить эти ссуды ».

Как это типично для этих мошенников, этот онлайн-роман происходил с помощью текстовых сообщений или электронной почты.И все же эти отношения казались Джойс реальными.

«Они разговаривают с вами так нежно, что вы не можете поверить, что они обманули вас», — сказала она мне. «Это как если бы ты ходил с завязанными шорами».

В то время как пожилые люди, как правило, теряют больше денег, попадая в ловушку любовной аферы, поддельные профили и украденные фотографии привлекательных мужчин и женщин могут обмануть любого.

«Это абсолютный обман, и эти люди хороши в своем деле», — сказала Эми Нофзигер, директор службы поддержки жертв мошенничества в AARP Fraud Watch Network.«Вы никогда не встречались с ними, но видели картинку, у вас были долгие разговоры по СМС или по телефону. Они говорят, что ты любовь их жизни и поэтому им доверяешь.

Связанные

Анатомия мошенничества

Джойс начала поиски мужа в марте 2019 года на популярном веб-сайте для холостяков старше 50. Она быстро нашла онлайн-отношения с Джоэлом, который сказал, что он также был архитектором. в разводе, которая жила в соседнем поселке в Иллинойсе.

В электронном письме Джойс (которым она поделилась с NBC News ЛУЧШЕ) Джоэл описал себя как «умного, умного, честного» человека, у которого «в сердце было много любви, которую я хотел передать моей любимой женщине.

Вскоре они перестали посещать сайт знакомств и много раз в день переписывались друг с другом. Когда Джойс попросил фотографии и копию водительских прав, Джоэл прислал их. (Офис госсекретаря Иллинойса сообщил нам, что лицензия является поддельной.)

Всего через пару месяцев Джоэл начал называть Джойс своей «будущей женой», и она поверила, что они собираются пожениться. «Ты моя фантазия, моя любовь и моя мечта», — написал он в одном из своих многочисленных романтических текстовых сообщений.Он даже послал ей цветы на Пасху.

Джойс хотел поговорить с ним по FaceTime, но всегда была причина, по которой он не мог. Она настаивала на том, чтобы он встретился, но снова извинений, почему этого не могло произойти.

В конце концов, Джоэл сказал, что едет в Лиссабон по делам. Когда он вернулся, он сказал, что они могут начать совместную жизнь.

Первый запрос денег поступил вскоре после этого, более чем через три месяца после этого. Джоэл сказал, что это ссуда, призванная помочь в открытии бизнеса в Лиссабоне, которая принесет пользу им обоим, когда они поженятся.Он дал понять, что это ссуда, и ей будут выплачиваться проценты. Итак, Джойс отправил деньги, как и было сказано, через биткойн.

Это был лишь первый из множества запросов на получение денег. Когда Джойс заподозрила подозрения и поделилась ее опасениями, Джоэл настоял на том, что он человек слова и не пытается украсть ее деньги. «Я искренне люблю тебя и планирую провести с тобой всю свою вечность», — написал он.

Так как же это могло случиться? Как она могла послать столько денег тому, с кем никогда не встречалась и с кем даже не разговаривала?

«Я не могу это объяснить, — сказала мне Джойс.«Тебе просто промыли мозги».

Вот что пугает романтические аферы — преступники знают, что делать и что говорить, чтобы сплести сеть обмана.

«Эти мошенники готовы потратить много времени на то, чтобы узнать свою цель. Как только они установят такое взаимопонимание, их будет легче обмануть, — сказала Стефани Каррутерс, главный специалист по работе с людьми в IBM X-Force Red, известная под псевдонимом Сноу.

NBC News ЛУЧШЕ спросил команду X-Force Red, могут ли они узнать что-нибудь о Джоэле, используя фотографии, которые он отправил Джойсу, а также электронную почту и номера телефонов, которые он использовал.Они ничего не смогли найти. Каррутерс сказал, что его фальшивая личность, вероятно, была настолько новой, что еще не появлялась на каких-либо веб-сайтах с предупреждениями о романах.

Новый тип мошенничества с отношениями: мошенник с сахарным папочкой.

Некоторые люди заходят в Интернет в поисках другого типа отношений. Молодые женщины и мужчины (известные как «сахарные младенцы») посещают веб-сайты, которые связывают их с кем-то постарше («сахарным папочкой» или «сахарной мамой»), который соглашается заплатить им подарками или наличными в обмен на общение. Эти отношения могут включать или не включать секс.

«Сайты Sugaring имеют миллионы пользователей и множество мошенников. Они притворяются сахарным папочкой или сахарной мамочкой и обещают выплатить долги своей жертвы, но это всего лишь уловка, чтобы получить свою кредитную карту или банковскую информацию », — предупреждает Fraud.org.

« Сайты, на которых люди идут искать «Сахарные папочки» или «сахарные младенцы» кишат мошенниками, — сказал Джон Брейо из Fraud.org. «Жалобы стремительно растут. Вот почему мы не советуем выходить в Интернет в поисках сахарного папочки или сахарной мамочки.”

Связанные

Как избежать ожогов

Мы хотели знать, что делает отрасль для защиты своих клиентов, поэтому мы связались с Match Group, которой принадлежат 10 популярных сайтов знакомств, включая Tinder, Match и OkCupid.

Компания отказалась разговаривать с нами, но предоставила ссылку на свой Центр безопасности, где пользователям даны инструкции не отправлять деньги тем, с кем они встречаются на одной из ее платформ, и сообщать о любых лицах, которые их об этом просят. Центр безопасности также описывает наличие «специальной команды и сложных технологий», которые отслеживают мошенничество на платформах Match Group.

По сути, вы сами по себе, — говорят NBC News ЛУЧШЕ эксперты по мошенничеству. Вам необходимо знать предупреждающие признаки романтического мошенничества и знать, как использовать онлайн-инструменты, такие как поиск в Google по изображению, чтобы обнаружить поддельные фотографии, или BeenVerified (платная услуга) для подтверждения личности. На сайте Romance Scams.org есть подробные инструкции, как это сделать.

Так что не торопись. Если что-то кажется сомнительным или немного неуместным, доверяйте своим инстинктам — не позволяйте сердцу преобладать над мозгом. И независимо от того, насколько кто-то выражает свою любовь к вам, никогда не посылайте деньги или подарки возлюбленной, с которой вы не встречались лично.

«Любовь — очень сильная эмоция, и мошенники, ухватившиеся за нее, могут разрушить вашу жизнь, так что будьте осторожны», — предупредил Брейо.

Защитите себя от мошенничества

Хотите еще таких советов? NBC News BETTER одержимы поиском более простых, здоровых и разумных способов жизни. Подпишитесь на нашу рассылку и следите за нами в Facebook, Twitter и Instagram.

Как мошенники, мошенники и аферисты захватывают Интернет ― и почему мы следим за: Блюстоун, Габриель: 9781335016492: Amazon.com: Книги

«Глубокое погружение в удручающий мир мошенников, фигуристов, плагиаторов и давних экспертов по мошенничеству, нагнетаемых Интернетом — и то, что отличает этих мошенников от некоторых из наших самых уважаемых капитанов индустрии. Блюстоун ясно дает понять, что фестиваль «Огненный огонь», возможно, до сих пор был отметкой отлива в истории пустой шумихи, но волна, как всегда, продолжает расти ».
— Анна Мерлан, автор книги Республика лжи: американские теоретики заговора и их неожиданное восхождение к власти плохо на каждой странице.Что еще тебе надо?» — Кэт Марнелл, New York Times — автор бестселлеров Как убить свою жизнь

«Габриэль Блюстоун — одна из самых талантливых летописцев американской культуры, работающих сегодня, потому что она одна из самых крутых людей на свете. В Hype, она рассказывает историю о том, что, черт возьми, с нами не так, как только она может: с подробным отчетом, который шлепает тех, кто этого заслуживает — и без капли ханжества — в то же время заставляя нас кататься так весело что, в конце концов, вам понадобится секунда, чтобы понять, что Hype , возможно, предъявили обвинение и вам (в конце концов, она же юрист).Возможно, мы не заслуживаем этой книги, но она нам нужна. Hype — самая веселая, самая возмутительная и, самое главное, самая правдивая книга года ».
— Оливия Нуцци, автор и вашингтонский корреспондент, Нью-Йорк журнал

«Жульничество сейчас популярно, и Bluestone освещает здесь самое горячее». — Книжный лист

«Развлекательный». -Publishers Weekly

«Очень интересное чтение … очень хорошо исследовано.» -E&T

Габриэль Блюстоун — журналист и лицензированный поверенный из Нью-Йорка, чьи статьи публиковались в New York Times, Washington Post, New York Observer, Sunday Times Magazine, Esquire, InStyle и Gawker. Она является номинированным на премию «Эмми» продюсером фильма Netflix «Fyre» и ассоциированным продюсером фильма «Different Flowers», обладателем приза фестиваля Kansas City FilmFest 2017.

Мошенничество и мошенничество в Китае

Хотя рынок Китая предлагает множество возможностей для бизнеса, мошенники, охотящиеся на ничего не подозревающих деловых людей, — реальность.Имейте в виду, что неожиданная сделка с неизвестной китайской компанией не всегда может быть такой, как кажется.

Эта страница содержит сценарии, о которых часто сообщают Канадской службе комиссара по торговле в Китае. Мы советуем вам проводить надлежащую юридическую проверку всех ваших бизнес-проектов в Китае.

На этой странице

Общие черты мошенничества

  • Местная компания связывается со случайной иностранной компанией
  • Местная компания неохотно предоставляет какие-либо проверяемые ссылки
  • Местная компания часто хочет покупать продукты в больших количествах
  • местная компания настаивает на том, чтобы представители поехали в Китай для подписания контракта, не увидев реальных продуктов

Афера «приезжай в Китай»

«Привет, мой друг! Мы рады сообщить вам о нашем интересе к вашему продукту и хотели бы совершить покупку на сумму 250 000 долларов США.Пожалуйста, приезжайте в Китай, чтобы обсудить с нами дальнейшие вопросы и как можно скорее подписать наш контракт. Мы с нетерпением ждем встречи с вами!»

Мы видели много случаев, когда к канадской компании обращалась неизвестная китайская «компания», предлагающая выгодную коммерческую сделку. Китайская «компания» просит канадскую компанию прислать представителей в Китай для подписания контракта. Оказавшись в Китае, канадским представителям сообщают, что для них принято устраивать банкет для принимающей «компании», платить нотариальный сбор и покупать подарки для должностных лиц «компании».После выплаты денег китайская компания бесследно исчезает.

Советы

  • Проведите тщательную комплексную проверку «китайской компании»
  • Если ваше расследование покажет, что компания зарегистрирована, свяжитесь с компанией, чтобы подтвердить личность и полномочия тех, кто обратился к вам

« Афера представителя »

Канадская компания может получить нежелательное электронное письмо от китайской компании, которая, как оказалось, на самом деле не находится в Китае.Компания ищет представителей из Канады для создания бизнес-присутствия в Канаде и, что более важно, для перевода платежей от клиентов из Канады или США. Взамен китайская компания обещает от пяти до десяти процентов выплат в качестве комиссии. Эти случаи неизменно являются мошенничеством, и к ним следует относиться с должной осторожностью.

Афера «Новый банковский счет»

«Уважаемый постоянный клиент! Мы отправим ваш недавно размещенный заказ, как только получим остаток в размере 25 000 долларов США в соответствии с нашей давней договоренностью.По налоговым соображениям мы хотели бы, чтобы вы платили на другой счет, нежели наш обычный. Большое спасибо!»

Иногда их законный и давний китайский деловой партнер может попросить канадскую компанию произвести платеж на банковский счет, отличный от того, который обычно используется. Этот необычный запрос можно объяснить разными причинами: налоги, государственные займы, необходимость обеспечения иностранных средств за пределами Китая и т. Д. После перевода денег китайская компания отрицает, что какой-либо платеж был произведен.Во многих случаях китайская компания действительно не получала платеж, но на самом деле он был перенаправлен в другое место.

Различные мотивы этой аферы:

  • Мошенники вашего китайского партнера, стремящиеся быстро заработать
  • Хакеры проникли в электронную почту вашего китайского партнера, возможно, с помощью мошенников

Советы

Перед тем, как сделать платеж на незнакомый банковский счет, подтвердите в надзорном органе китайской компании, что запрос на платеж действителен, с подробным объяснением.Учитывая небезопасный характер большинства почтовых сервисов, пользуйтесь телефоном!

Афера с «поддельной компанией»

«Привет, друг! Мы хотели бы предупредить вас, что кто-то пытается зарегистрировать ваш товарный знак в Китае. Наша фирма может помочь вам предотвратить это за 25000 долларов, если мы будем действовать быстро. Пожалуйста, свяжитесь с нами как можно скорее, чтобы защитить вашу интеллектуальную собственность ».

Китайские организации могут выдавать себя за законных юридических фирм или фирм по комплексной проверке, торговых марок, авторских прав, регистрации доменов или патентных агентов, экспедиторов и т. Д.Есть много разновидностей этой аферы. В одном из наиболее изощренных видов мошенничества даже лица, не являющиеся китайцами, выступают в качестве сотрудников фальшивой китайской компании. Независимо от разницы в тактике, цель мошенников — получить деньги у канадской компании, не давая ничего взамен.

Чтобы должным образом защитить свой товарный знак, зарегистрируйте его в законной местной юридической фирме или агента по товарным знакам.

Компания «бумажный тигр» или «паразит»

«Уважаемый господин, мы видели ваш продукт на выставке в прошлом месяце и очень заинтересованы в его распространении в Китае.Наша компания является одной из крупнейших в Китае, и у нас прекрасные отношения с местными властями, а также со многими потенциальными клиентами ».

Чтобы обеспечить прибыльные контракты, некоторые китайские компании, часто дистрибьюторы, хвастаются тем, что они являются лидерами отрасли и имеют широкую сеть потенциальных клиентов или государственных контактов. В большинстве случаев эти компании действительно существуют, и базовая комплексная проверка подтверждает их законность. Однако, если на раннем этапе не будет проведено всестороннее расследование, канадские компании узнают позже, что их новый партнер не имеет большого влияния.Хотя преувеличения мошенников могут принимать разные формы, цели просты:

  • убедить канадскую организацию заключить эксклюзивное дистрибьюторское соглашение
  • обеспечить лучшие условия контракта

С другой стороны, компания-паразит имеет прекрасные отношения с влиятельным государственным деятелем, но полагается исключительно на эти отношения для достижения успеха, что может быть проблематичным и рискованным. Компания может работать в «серой зоне» с юридической точки зрения.

Советы

  • Проведите тщательную комплексную проверку
  • Попросите компанию привести примеры для обоснования своих требований или рекомендации предыдущих зарубежных партнеров
  • Неформально проконсультироваться с другими компаниями отрасли, чтобы получить реальное представление о вашем потенциальном китайском бизнесе партнер.
  • Действуйте медленно и осторожно
  • Убедитесь, что средства не авансируются, и что командировочные расходы не производятся без должной осторожности
  • Ознакомьтесь с Маленькой черной книгой мошенничества, опубликованной Бюро по конкуренции Канады, чтобы узнать о защите от мошенничества
  • Связаться наш офис для проведения базового комплексного расследования
  • Свяжитесь с нашим офисом, чтобы найти законных потенциальных клиентов в вашей отрасли
  • Просмотрите наш список фирм, которые специализируются на расследованиях и комплексной проверке
  • Используйте отраслевые ассоциации и другие контакты, которые могут вам понадобиться для развития местного сеть, чтобы лучше узнать своих партнеров

Как избежать мошенничества и мошенничества

Продажи продукции (посредством заказов или соглашений) должны быть застрахованы через Export Development Canada или через аккредитивы финансовых учреждений, которые проверяют фирмы через свои Китайские банковские каналы.

Для жертв мошенничества и мошенничества

Правительство Канады не может вмешиваться в частные споры, которые носят строго коммерческий характер. Тем не менее, вот некоторые рекомендации для вас, чтобы найти решение:

Сообщить о мошенничестве и мошенничестве

Дата изменения:

Мошенничество в интернет-магазинах / Мошенничество и потребительские ресурсы / Домашняя страница

Мошенничество с покупками в Интернете связано с мошенниками, которые притворяются законными продавцами в Интернете, используя поддельный веб-сайт или поддельную рекламу на подлинном сайте розничного продавца.

Хотя многие онлайн-продавцы являются законными, к сожалению, мошенники могут использовать анонимный характер Интернета, чтобы ограбить ничего не подозревающих покупателей.

Мошенники используют новейшие технологии для создания поддельных веб-сайтов розничных продавцов, которые выглядят как подлинные розничные интернет-магазины. Они могут использовать сложный дизайн и макеты, возможно, украденные логотипы и даже доменное имя, похожее на имя подлинного продавца.

Многие из этих сайтов предлагают предметы роскоши, такие как популярные бренды одежды, ювелирных изделий и электроники по очень низким ценам.Иногда вы получаете товар, за который заплатили. Скорее всего, если вы что-то получите, это будет подделка предмета, который, как вы думали, вы купили. В других случаях вы вообще ничего не получите.

Самым большим признаком того, что розничный веб-сайт является мошенничеством, является способ оплаты. Мошенники часто просят вас заплатить денежным переводом, предварительно загруженной денежной картой или банковским переводом, но если вы отправите деньги таким образом, маловероятно, что вы снова увидите их или получите купленный товар.

Более новая версия мошенничества с покупками в Интернете включает использование платформ социальных сетей для создания поддельных интернет-магазинов.Мошенники открывают магазин на короткое время, часто продавая поддельную брендовую одежду или украшения. После нескольких продаж магазины исчезают. Мошенники также используют социальные сети для рекламы своего поддельного веб-сайта, поэтому не доверяйте сайту только потому, что вы видели, как он рекламировался или делились в социальных сетях. Лучший способ обнаружить фальшивого трейдера или мошенничество с покупками в социальных сетях — это поиск отзывов перед покупкой.

Предупреждающие знаки

  • Продукт рекламируется по невероятно низкой цене или рекламируется, чтобы иметь удивительные преимущества или функции, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой.
  • Другая сторона настаивает на немедленной оплате или оплате электронным переводом денежных средств или банковским переводом. Они могут настаивать на том, чтобы вы заплатили авансом за ваучеры, прежде чем вы сможете получить доступ к дешевой сделке или раздаче.
  • Магазин, основанный на социальных сетях, очень новый и продает товары по очень низким ценам. В магазине может быть ограниченная информация о доставке и других правилах.
  • Интернет-магазин не предоставляет адекватной информации о конфиденциальности, условиях использования, разрешении споров или контактных данных.Продавец может находиться за границей, или продавец не разрешает оплату через безопасную платежную службу, такую ​​как PayPal или транзакцию по кредитной карте.

Защитите себя

  • Убедитесь, что на веб-сайте или на странице в социальных сетях действует политика возврата или возврата средств, и что их политика является справедливой. На лучших сайтах онлайн-покупок и аукционов есть подробные процедуры рассмотрения жалоб или споров на случай, если что-то пойдет не так.
  • При использовании розничных веб-сайтов точно узнайте, с кем вы имеете дело.Изучите розничного продавца и узнайте, имеете ли вы дело с местным или иностранным лицом, и будут ли товары, которые вы заказываете, доставлять из-за границы.
  • При совершении онлайн-платежей оплачивайте только товары с помощью безопасной платежной службы — ищите URL-адрес, начинающийся с «https» и закрытого символа замка, или поставщика платежных услуг, например PayPal. Подумайте дважды, прежде чем использовать виртуальные валюты, такие как биткойны — они не имеют такой же защиты, как другие методы транзакций, поэтому вы не сможете вернуть свои деньги после их отправки.
  • Избегайте любых договоренностей с незнакомцем, который требует предоплаты посредством денежного перевода, банковского перевода, международного перевода средств, предварительно загруженной карты или электронной валюты, например биткойнов. Отправленные таким образом деньги возвращаются редко. Никогда не отправляйте деньги и не сообщайте реквизиты кредитной карты или онлайн-счета никому, кого вы не знаете или которому не доверяете.

Как вы думаете, вас обманули?

  1. Если вы купили что-то в Интернете и возникла проблема, сначала попробуйте связаться с продавцом или службой аукциона.У проблемы может быть законная причина.
  2. Если вы не удовлетворены ответом и подозреваете, что это может быть мошенничество, вы можете организовать возврат средств через свое финансовое учреждение, если вы заплатили кредитной картой.
  3. Сообщайте о подозрениях в мошенничестве в Департамент сельского хозяйства и бытового обслуживания Флориды, подав жалобу.
  4. Расскажите своим друзьям и близким, чтобы они их защитили.

Избегайте мошеннических телефонных звонков и как сообщить о спамерах

Если вы подозреваете, что получаете фишинговый звонок от мошенника IRS, не сообщайте никакой информации и немедленно положите трубку.Сообщите о мошенничестве, связанном с выдачей себя за другое лицо в IRS, Генеральному инспектору налоговой службы казначейства или позвоните по телефону 800-366-4484. Не забудьте также подать жалобу в Федеральную торговую комиссию (FTC).

Сообщая о фишинговом мошенничестве, обязательно укажите номер телефона звонящего, номер, по которому вам было приказано перезвонить, а также краткое описание сообщения. Если возможно, также полезно указать имя и номер значка сотрудника — если его предоставил самозванец — а также точное время, дату и географическое местоположение звонка.IRS рекомендует использовать службы блокировки или фильтрации как способ избежать нежелательных звонков.

2. Звонки «Службы технической поддержки»

Мошенник может обманным путем выдать себя за техника или за техподдержку от уважаемой компании, чтобы получить удаленный доступ к вашему компьютеру. Часто мошенник просит вас предоставить удаленный доступ к вашему компьютеру, чтобы он мог сделать вид, что запускает диагностический тест, чтобы обнаружить какую-либо проблему. Они могут попытаться убедить вас купить ненужное программное обеспечение.Если им будет предоставлен доступ к вашему компьютеру, они могут найти конфиденциальные данные, хранящиеся на вашем компьютере.

Мошенничество со службой технической поддержки

также может отображаться в виде всплывающих окон на экране телефона или компьютера, в которых отображается ложное сообщение об ошибке от вашей операционной системы. Часто всплывающее окно содержит ссылку или номер телефона, по которому можно позвонить за помощью. Никогда не переходите по ненадежным ссылкам и не звоните по этому номеру.

Ответ на поддельные запросы в службу технической поддержки.

Уважаемые технологические компании и настоящие предупреждения о безопасности никогда не попросят вас позвонить по номеру телефона.Законная компания не свяжется с вами по телефону, электронной почте или в текстовом сообщении, чтобы сообщить о проблеме с вашим компьютером.

Если вы считаете, что вас могли обмануть, примите следующие меры:

  • Немедленно свяжитесь с эмитентом кредитной карты или банком, чтобы остановить транзакцию.

  • Если вы заплатили технику-обманщику подарочной картой, обратитесь в компанию, выпустившую подарочную карту, чтобы отменить транзакцию и потребовать возмещения.

  • Если вы предоставляете удаленный доступ к своему устройству, запустите надежное программное обеспечение безопасности, чтобы просканировать и удалить все, что определено как проблема.

  • Если вы предоставили свое имя пользователя и пароль безопасности специалисту службы технической поддержки-самозванца, немедленно смените пароль. Если вы используете то же имя пользователя или пароль для любых других учетных записей, измените и их.

Если вы действительно считаете, что с вашим телефоном или компьютером возникла техническая проблема, лучше сначала обновить систему безопасности и программное обеспечение вашего компьютера. Если вы обнаружите проблему или вам потребуется дополнительная помощь, обратитесь в компанию, которую вы знаете и которой доверяете.

Важно сообщать о любых технических мошенничествах, с которыми вы можете столкнуться, с Федеральной торговой комиссией.FTC собирает информацию из различных жалоб и использует ее для построения дел против мошенников. Обновление программного обеспечения безопасности и блокировка нежелательных звонков, текстовых сообщений и электронных писем может помочь вам избежать технических мошенничеств.

3. Поддельные благотворительные организации.

Фальшивая благотворительная афера, как правило, связана с хорошо разработанным веб-сайтом и вводящим в заблуждение названием. Они могут использовать ту же тактику, что и реальные некоммерческие и благотворительные организации, например: телемаркетинг, почта, электронная почта и сборы от двери до двери.Некоторые благотворительные афера — это полная фикция. Другие могут быть зарегистрированы как некоммерческие, но тратят очень мало денег, которые они собирают, на программы, которые, по их словам, они поддерживают.

Предупреждающих знаков поддельной благотворительности.

Предупреждающие знаки фальшивой благотворительности могут включать:

  • Принуждение к немедленной оплате.

  • Запрос на оплату или пожертвование наличными, подарочной картой или банковским переводом.

  • Открытка с благодарностью за пожертвование, которое вы не помните, в попытке убедить вас сделать «второе» пожертвование.

  • Запрос личной и финансовой информации, такой как номер социального страхования, дата рождения или номер банковского счета, которые могут быть использованы для кражи личных данных и мошенничества.

Если вы заметили какой-либо из этих признаков, сообщите об этом в FTC. Остерегайтесь благотворительных пожертвований в социальных сетях или краудфандинговых сайтах, поскольку некоторые мошенники используют рассказы и фотографии жертв, чтобы мошенничество выглядело более реальным. Будьте осторожны при переходе по ссылкам в нежелательных сообщениях электронной почты, поскольку они иногда могут содержать вредоносное ПО.

Если вы хотите сделать пожертвование и избежать мошенничества, исследуйте организацию в Интернете. Введите название благотворительной организации по таким словам, как «жалобы» или «мошенничество». Проконсультируйтесь с сайтами по наблюдению за благотворительностью, такими как Charity Navigator, CharityWatch, Guidestar или Wise Giving Alliance от Bureau of Better Business. Вы также можете уточнить у органа, регулирующего деятельность благотворительной организации вашего штата, в Национальной ассоциации государственных благотворительных организаций или в базе данных IRS зарегистрированных благотворительных организаций.

Будьте осторожны и обращайте пристальное внимание на написание названия благотворительной организации и веб-адреса, который они предоставляют, поскольку благотворительные мошенничества часто стремятся выдать себя за законные благотворительные организации и их веб-сайты. Ведите учет всех своих пожертвований и регулярно просматривайте свои финансовые счета, чтобы убедиться, что вы не получаете периодические платежи, на которые вы не подписывались, или что с вас не взимают больше, чем вы согласились.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *